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风险管理评估及应对策略规划模板

一、适用场景说明

新项目启动前全面风险排查

年度/季度经营目标制定中的风险预判

业务流程变更或系统升级中的风险管控

合规性检查（如数据安全、劳动用工、环保等）前的风险评估

市场环境突变（如政策调整、竞争加剧）时的应急策略制定

二、操作流程详解

步骤1：风险识别——全面梳理潜在风险源

目标：通过系统化方法，识别组织在当前场景下面临的各类风险，保证无遗漏。

操作要点：

信息收集：梳理与场景相关的背景资料（如项目计划、业务流程、政策法规、历史数据等），组织跨部门研讨会（邀请业务负责人、风控专员、*一线员工等参与）。

识别方法：采用“头脑风暴法”“德尔菲法”（通过多轮匿名专家咨询）、“SWOT分析”（识别内部优势/劣势、外部机会/威胁对应的风险）、“流程图法”（拆解关键流程，识别各环节风险点）等工具。

风险分类：按性质分为战略风险（如市场定位偏差）、运营风险（如供应链中断）、财务风险（如资金流动性不足）、合规风险（如违反行业法规）、人力资源风险（如核心人才流失）等；按来源分为内部风险（如流程漏洞）、外部风险（如政策变动）。

输出成果：初步风险清单（包含风险点描述、所属类别、初步关联场景）。

步骤2：风险分析——评估风险发生概率及影响程度

目标：对识别出的风险进行量化或定性分析，确定风险优先级。

操作要点：

定性分析（适用于缺乏充分数据的场景）：

可能性：划分为“极高（预计1个月内发生）”“高（1-6个月）”“中（6-12个月）”“低（1年以上发生）”“极低（长期可能发生）”5个等级。

影响程度：从“重大（导致核心目标无法实现，直接损失≥100万元）”“较大（影响主要目标实现，直接损失50万-100万元）”“中等（部分目标延迟，直接损失10万-50万元）”“较小（轻微影响运营，直接损失＜10万元）”4个维度评估。

定量分析（适用于数据充分的场景）：

计算风险值：风险值=发生概率×影响金额（如“设备故障概率20%，影响金额50万元”，风险值=20%×50=10万元）。

统计历史数据：参考过去3-5年类似风险的发生频次、平均损失等。

输出成果：风险分析表（标注每个风险的概率等级、影响程度、风险值）。

步骤3：风险评价——确定风险优先级及应对方向

目标：基于分析结果，划分风险等级，明确哪些风险需优先处理。

操作要点：

风险等级划分标准（示例）：

重大风险（红色）：概率高+影响重大，或概率极高+影响较大及以上（如“核心供应商断供，导致生产停工超1周”）。

较大风险（橙色）：概率中+影响较大，或概率高+影响中等（如“关键岗位人员离职，项目进度延迟2周”）。

一般风险（黄色）：概率低+影响中等，或概率中+影响较小（如“办公设备故障，短期影响局部工作效率”）。

低风险（蓝色）：概率低+影响较小，或概率极低+任意影响（如“非核心物料价格小幅波动”）。

应对方向初步判断：重大/较大风险需立即制定应对策略；一般风险需监控并准备预案；低风险可暂不处理，定期回顾。

输出成果：风险等级评估表（明确每个风险的优先级及初步应对方向）。

步骤4：应对策略制定——针对性设计风险处置方案

目标：根据风险等级和性质，制定具体、可落地的应对措施，明确责任主体和时间节点。

操作要点：

策略类型及适用场景：

风险规避：彻底终止可能导致风险的活动（如“放弃高风险区域的新业务拓展”），适用于重大风险且无法有效降低的场景。

风险降低：采取措施降低概率或影响（如“增加备用供应商，降低断供概率”“安装数据备份系统，减少数据丢失影响”），适用于较大及以下风险。

风险转移：将风险部分或全部转移给第三方（如“购买财产保险转移设备损失风险”“将非核心业务外包转移运营风险”），适用于财务风险、部分外部风险。

风险接受：不采取额外措施，承担风险后果（如“接受小额物料价格波动，不签订长期固定价格合同”），适用于低风险或应对成本高于风险损失的场景。

策略内容细化：每个策略需明确“具体措施”“所需资源”“责任人”“完成时间”“验收标准”（如“降低策略：与2家备用供应商签订框架协议，*采购部负责，2024年6月30日前完成，验收标准为协议签署及样品测试通过”）。

输出成果：风险应对策略表（包含策略类型、具体措施、责任人、时间节点等）。

步骤5：监控与更新——动态跟踪风险及策略有效性

目标：定期检查风险状态及应对措施执行情况，及时调整策略以适应环境变化。

操作要点：

监控机制：建立风险台账，明确“监控频率”（如重大风险每周跟踪、较大风险每月跟踪、一般风险每季度跟踪）、“监控方式”（如数据报表、现场检查、员工反馈）。

效果评估：定期评估应对策略是否有效（如“备用供应商启用后，断供时间从7天缩短至2天，策略有效”）。

更新触发条件：当发生以下情况时，需重新启动风险识别与评估——业务场