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合同管理风险评估及审核标准模板

一、适用范围与典型应用场景

日常业务合同（如采购、销售、服务协议）签订前的合规性审查；

重大合作项目合同（如投资、并购、长期战略合作）的风险深度评估；

合同履行过程中的争议预防条款审核；

合同到期续签或终止时的风险复盘审核。

二、合同风险评估与审核全流程操作指南

步骤1：审核资料准备与前置审查

操作要点：

收集完整资料：包括合同文本（草本/最终版）、对方主体资格证明（如营业执照、资质证书）、合同背景说明（如合作需求、前期沟通记录）、相关法律法规及行业规范文件等。

主体资格初步核查：

核验对方营业执照是否在有效期内，经营范围是否涵盖合同标的；

涉及特殊行业（如建筑、医疗、金融）的，确认是否具备相应许可资质；

自然人主体需核验证件号码件及授权委托书（如由代理人签署）。

合同完整性检查：确认合同文本是否包含核心要素（如当事人信息、标的、数量/质量、价款/报酬、履行期限/地点/方式、违约责任、争议解决方式等），避免条款遗漏或歧义。

步骤2：多维度风险评估

操作要点：按风险类型逐项评估，填写《合同风险评估明细表》（见模板表格1），重点关注以下维度：

风险类型

核查内容

法律合规风险

-合同条款是否符合《民法典》《公司法》等法律法规强制性规定；-是否存在“霸王条款”或显失公平的内容；-争议解决方式（诉讼/仲裁）的约定是否明确、有效。

商业履约风险

-合同标的市场价格波动是否影响履约能力；-对方履约历史记录（如过往合作中的付款、交付情况）；-履行期限是否合理，是否存在逾期风险。

财务资金风险

-价款支付方式（预付款/分期/尾款）比例是否合理，是否存在大额预付款风险；-是否涉及汇率、利率波动（涉外或长期合同）；-发票开具条款与税务合规性。

信息安全风险

-是否涉及商业秘密、客户数据等敏感信息保密条款；-数据传输、存储的保密措施是否明确；-合同终止后信息销毁的约定。

不可抗力风险

-不可抗力范围是否明确（如自然灾害、政策变动等）；-不可抗力发生后的通知义务、责任减免条款是否合理。

步骤3：按标准条款逐项审核

操作要点：对照《合同审核核心标准对照表》（见模板表格2），对合同条款进行合规性、合理性审查，重点核查以下核心条款：

主体条款：当事人名称、住所、统一社会信用代码等信息与证件是否一致，避免使用简称或模糊表述。

标的条款：标的名称、规格、型号、数量等描述是否清晰、唯一，避免歧义（如“同类产品”需明确标准）。

质量条款：质量标准（国家标准/行业标准/约定标准）是否明确，验收方式、期限及责任划分是否具体。

价款与支付条款：

价款是否包含税费、运费等全部费用，避免后续争议；

支付节点（如“验收合格后7个工作日”）是否可量化，避免“尽快”“适时”等模糊表述；

开户银行、账号等信息是否准确，需对方加盖公章确认。

履行条款：履行期限（起始/截止时间）、地点（如“交货地点为甲方仓库”）是否明确，履行方式（如“上门安装”“现场调试”）是否符合行业惯例。

违约责任条款：

违约责任是否与违约行为相当，避免过高或过低的违约金（司法实践中可能被调整）；

约定违约金计算方式是否明确（如“按逾期金额每日万分之五计算”）。

争议解决条款：明确由哪方所在地法院管辖或具体仲裁机构（如“提交仲裁委员会仲裁”），避免约定“由甲方所在地法院管辖”时未明确具体城市。

步骤4：风险等级判定与审核意见输出

操作要点：

综合风险评估结果，判定风险等级：

低风险：无法律或商业风险，条款合规，可直接签署；

中风险：存在部分需优化条款（如表述模糊、责任不清），需修改后复审；

高风险：存在法律漏洞或履约风险（如主体不适格、违反强制性规定），建议终止合作或重新谈判。

出具《合同审核意见表》，明确审核结论（通过/修改后通过/不通过）、具体修改意见及责任部门/人（如“由市场部*经理补充对方履约能力证明”）。

步骤5：审核结果跟进与归档

操作要点：

对“修改后通过”的合同，跟踪条款修改情况，保证意见落实到位后再次审核；

合同签署后，将审核资料（含风险评估表、审核意见表、最终合同文本）整理归档，保存期限不少于合同履行期结束后5年；

定期对审核案例进行复盘，更新风险点库及审核标准，持续优化模板。

三、模板表格

表1：合同风险评估明细表

合同名称

编号

对方主体名称

风险类型

风险点描述

风险等级（高/中/低）

法律合规风险

质量标准未引用国家标准，存在履约争议风险

中

商业履约风险

对方过往合作中存在2次逾期付款记录

高

财务资金风险

预付款比例达50%，且未约定逾期返还违约金

高

信息安全风险

未约定保密期限及泄密责任

中

不可抗力风险

未明确政策变动是否属于不可抗力

低

表2：合同审核核心标准对照表

审核模块

核心条款

审核标准

常见问题示例

主体