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平安证券从业资格认证考试答题攻略

一、单选题（共10题，每题1分）

1.题干：证券公司从事证券自营业务，其自营投资规模不得超过其净资本的（）。

A.80%

B.100%

C.200%

D.300%

答案：C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司自营投资规模不得超过其净资本的200%。

2.题干：投资者在证券公司开立信用账户前，证券公司应当要求投资者签署的文件不包括（）。

A.信用证券账户协议

B.信用交易风险揭示书

C.证券交易委托代理协议

D.信用资金存管协议

答案：C

解析：信用账户开户需签署的文件包括信用证券账户协议、信用交易风险揭示书和信用资金存管协议，不包括普通委托代理协议。

3.题干：证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的初始保证金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

答案：B

解析：根据《融资融券交易管理办法》，初始保证金比例不得低于100%。

4.题干：证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理健全、内部控制有效，最近2年未因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，且整改完成的时间未超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.2年

答案：C

解析：监管要求整改完成时间未超过1年。

5.题干：证券公司为客户提供融资融券服务时，客户信用账户不得用于从事（）。

A.买卖证券

B.从事融资融券交易

C.申购新股

D.从事期货交易

答案：D

解析：信用账户仅限于证券交易和融资融券，不得用于期货等衍生品交易。

6.题干：证券公司从事资产管理业务，其资产管理计划的规模不得低于（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.5000万元

D.1亿元

答案：B

解析：监管要求单只资产管理计划规模不低于2000万元。

7.题干：证券公司从事证券承销与保荐业务，保荐机构及其保荐代表人应当遵守的诚信原则不包括（）。

A.勤勉尽责

B.独立自主

C.利益冲突

D.维护客户利益

答案：C

解析：诚信原则要求利益冲突不得存在。

8.题干：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在从事业务活动时，不得泄露客户的（）。

A.交易信息

B.个人信息

C.财务状况

D.以上都是

答案：D

解析：客户信息、交易信息、财务状况均需保密。

9.题干：证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应当存放在（）。

A.证券公司自有账户

B.第三方存管银行

C.证券公司自营账户

D.证券公司关联账户

答案：B

解析：客户资金需第三方存管，严禁挪用。

10.题干：证券公司从事证券自营业务，其自营投资禁止行为不包括（）。

A.违规使用客户资金

B.利用内幕信息交易

C.从事内幕交易

D.投资于国家禁止投资领域

答案：D

解析：投资于禁止领域属于合规行为，其余为禁止行为。

二、多选题（共10题，每题2分）

1.题干：证券公司从事证券承销与保荐业务，保荐机构及其保荐代表人应当履行的职责包括（）。

A.对发行人进行尽职调查

B.指导发行人编制和披露文件

C.监督发行人信息披露

D.承担发行失败的责任

答案：A、B、C

解析：保荐机构需尽职调查、指导文件编制、监督信息披露，但不直接承担发行失败责任。

2.题干：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当履行的职责包括（）。

A.对资产管理计划进行投资管理

B.编制资产管理计划报告

C.执行投资者指令

D.承担资产管理计划风险

答案：A、B

解析：管理人负责投资管理和报告，风险由投资者承担。

3.题干：证券公司从事融资融券业务，其客户信用账户不得用于从事（）。

A.买卖证券

B.从事融资融券交易

C.申购新股

D.从事期货交易

答案：C、D

解析：信用账户仅限证券交易和融资融券，不得用于新股或期货。

4.题干：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员应当遵守的职业道德包括（）。

A.勤勉尽责

B.独立客观

C.维护客户利益

D.避免利益冲突

答案：A、B、C、D

解析：职业操守要求勤勉尽责、独立客观、维护客户利益、避免利益冲突。

5.题干：证券公司从事证券承销与保荐业务，其保荐代表人应当遵守的诚信原则包括（）。

A.勤勉尽责

B.独立自主

C.维护客户利益

D.避免利益冲突

答案：A、B、C、D

解析：与投资咨询业务相同，需遵守全面诚信原则。

6.题干：证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金第三方存管制度要求包括（）。

A.资金独立存管

B.交易自主权

C.隔离管理

D.严禁挪用

答案：A、C、D

解析：资金需独立存管、隔