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2025年金融机构监管协议合同

本协议由以下双方于2025年签署：

监管机构（以下简称“监管机构”）：[填写监管机构全称]，其办公地址位于[填写地址]。

金融机构（以下简称“机构”）：[填写金融机构全称]，其办公地址位于[填写地址]。

鉴于：

a)监管机构依据[填写相关法律名称，例如：《中华人民共和国银行业法》、《中华人民共和国证券法》等]及相关法律法规、规章和规范性文件，对机构承担监管职责；

b)机构是依据中国法律设立并合法存续的[填写机构类型，例如：商业银行、证券公司、保险公司等]金融机构，并希望在其业务活动中接受监管机构的监管；

c)双方希望明确在监管关系中的权利和义务，以建立规范、有效的监管框架。

据此，双方达成以下协议，以资共同遵守：

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确表示，下列词语具有以下含义：

1.1“监管活动”是指监管机构为履行监管职责而进行的一切活动，包括但不限于非现场监管、现场检查、风险评估、市场准入审查、信息报送要求、监管建议、处置措施等。

1.2“非现场监管”是指监管机构通过审阅机构报送的报表、报告及其他文件资料，分析机构经营和风险状况的监管方式。

1.3“现场检查”是指监管机构派出检查人员进入机构进行检查，以评估其合规状况、风险管理和内部控制情况的监管方式。

1.4“监管信息”是指监管机构在履行监管职责过程中获取的任何信息，包括但不限于机构报送的信息、检查中获取的信息、通过其他渠道获取的与机构相关的信息，以及监管机构内部生成的与机构相关的监管记录和评估结果。

1.5“保密信息”是指根据本协议约定需要保密的监管信息，具体定义见本协议第十三条。

1.6“法律法规”是指在中国境内有效的所有法律、行政法规、部门规章、地方性法规、规章及其他具有法律效力的规范性文件。

第二条监管范围与权限

2.1监管机构依据适用的法律法规对机构及其业务活动实施监管。

2.2监管机构享有以下监管权力：

a)要求机构按照规定的格式、内容和时间报送各类报表、报告和资料；

b)对机构进行现场检查，进入机构的办公场所、业务场所或其他相关场所，查阅、复制、封存机构的文件、资料、电子数据等；

c)询问机构的董事、高级管理人员、关键岗位人员及其他相关人员，了解机构经营管理和风险状况；

d)评估机构的公司治理结构、内部控制体系、风险管理体系、合规管理体系的有效性；

e)对机构的风险状况进行评估，并采取必要的监管措施，包括但不限于：提出监管意见、要求限期整改、限制业务扩张、要求增加资本、暂停部分业务、对高级管理人员进行监管谈话或建议更换等；

f)获取与机构经营活动、风险状况相关的第三方信息；

g)对涉嫌违法违规的行为进行调查；

h)法律法规规定的其他监管权力。

第三条金融机构的义务

3.1机构应遵守所有适用的法律法规和监管规定，审慎经营，防范和化解风险。

3.2机构应按照监管机构的要求，及时、准确、完整地报送各类报表、报告和资料，并保证所报送信息真实、可靠。

3.3机构应配合监管机构的现场检查工作，提供检查所需的场所、人员、资料等便利，如实回答检查人员的询问。

3.4机构应建立健全并有效执行内部控制体系和全面风险管理体系，确保风险可测、可管、可控。

3.5机构应在发生可能影响其财务状况、风险状况或合规状况的重大事件时，及时向监管机构报告。

3.6机构应指定专门的部门或人员负责与监管机构的沟通协调，并保持联系方式畅通。

3.7机构应遵守本协议第十三条关于保密信息的约定。

第四条监管机构的职责与程序

4.1监管机构应依据法律法规和本协议的约定，对机构履行监管职责。

4.2监管机构应综合运用非现场监管、现场检查等多种方法，对机构的合规状况和风险状况进行持续监测和评估。

4.3监管机构进行现场检查前，应提前[填写具体天数，例如：5]个工作日向机构发送检查通知书，告知检查时间、检查范围、检查人员等信息。特殊情况下的突击检查除外。

4.4监管机构应妥善保管在监管活动中获取的机构信息，并按照法律法规和本协议的约定履行保密义务。

4.5监管机构应建立与机构的沟通机制，定期或不定期召开监管会议，就监管事项进行沟通和协调。

第五条监管信息与保密

5.1机构应认识到，向监管机构报送信息是其法定义务和本协议项下的义务。

5.2监管机构对在监管活动中获取的机构信息承担保密义务。未经机构事先书面同意，监管机构不得向任何第三方披露其获取的保密信息，但下列情形除外：

a)法律、行政法规或监管机构依法规定的强制性信息披露要求；

b)监管机构其他监管对象的信息披露要求；

c)监管机构在监管过程中认为有必要向其