伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演练.docxVIP

伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演练

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的人民币现金交易报告标准？()

A.单笔交易金额超过人民币5万元

B.单笔交易金额超过人民币10万元

C.单笔交易金额超过人民币20万元

D.单笔交易金额超过人民币50万元

2.金融机构在发现可疑交易时，应当在多长时间内向反洗钱监测中心报告？()

A.24小时内

B.48小时内

C.72小时内

D.5个工作日内

3.反洗钱工作的根本目的是什么？()

A.保护金融秩序

B.防范和打击洗钱活动

C.促进金融业发展

D.提高金融机构竞争力

4.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.资本市场犯罪

B.恐怖融资

C.贸易犯罪

D.网络犯罪

5.反洗钱工作的主要手段是什么？()

A.加强监管

B.提高金融机构自律

C.加强国际合作

D.以上都是

6.金融机构在反洗钱工作中，应当建立哪项制度？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易报告制度

C.内部控制制度

D.以上都是

7.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.预防为主、综合治理

B.责任明确、风险可控

C.公开透明、高效便捷

D.独立自主、自力更生

8.反洗钱监测中心的主要职责是什么？()

A.制定反洗钱法律法规

B.收集、分析、评估可疑交易报告

C.指导金融机构开展反洗钱工作

D.以上都是

9.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产行业

C.电信行业

D.医疗行业

10.反洗钱工作的最终目标是什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.维护金融秩序

C.促进社会和谐稳定

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于反洗钱工作的法律依据？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国外汇管理条例》

12.金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？()

A.建立健全客户身份识别制度

B.加强内部审计和监督

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.提高员工反洗钱意识

13.洗钱活动可能涉及的领域包括哪些？()

A.金融行业

B.电信行业

C.房地产行业

D.贸易行业

14.反洗钱监测中心的主要职责有哪些？()

A.收集、分析、评估可疑交易报告

B.指导金融机构开展反洗钱工作

C.审查金融机构的反洗钱制度

D.对违反反洗钱规定的机构进行处罚

15.以下哪些行为可能构成洗钱犯罪？()

A.利用金融机构进行资金转移

B.通过购买房地产等方式掩饰、隐瞒资金来源

C.利用虚假交易掩盖非法所得

D.从事恐怖融资活动

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全客户身份识别制度，对客户进行身份识别，核实客户的真实身份，并登记客户身份基本信息。

17.金融机构在办理大额交易时，应当向反洗钱监测中心报告的交易金额应当超过人民币____元。

18.可疑交易报告应当在发现之日起____小时内提交。

19.反洗钱工作的根本目的是防范和打击____活动。

20.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，明确各部门、岗位的____和责任。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作是金融机构的法定义务，金融机构必须履行。()

A.正确B.错误

22.客户身份识别只需要在客户开户时进行一次。()

A.正确B.错误

23.可疑交易报告必须在交易发生后的第一个工作日内提交。()

A.正确B.错误

24.反洗钱监测中心只负责收集和分析可疑交易报告。()

A.正确B.错误

25.所有金融机构都必须在反洗钱监测中心进行注册。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？

27.问：金融机构在反洗钱工作中应当如何进行客户身份识别？

28.问：什么是可疑交易报告？

29.问：反洗钱监测中心的主要职责是什么？

30.问：为什么反洗钱工作对于金融体系至关重要？

伊犁兵团分行反洗钱竞赛题库演练

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】根据《反洗钱法》规