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金融服务合同协议（金融顾问）

甲方（金融顾问/金融机构）：

法定代表人/负责人：

地址：

联系方式：

乙方（客户）：

姓名/名称：

身份证号/统一社会信用代码：

地址：

联系方式：

鉴于甲方是依法设立并有效存续的金融机构/具备相应资质的金融顾问，拥有提供金融服务的能力和资质；乙方希望获得专业的金融服务，经双方平等协商，达成以下协议：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意向乙方提供【选择一项：综合性金融顾问服务/专项金融服务】（以下简称“服务”），服务内容包括但不限于：

1.1.1财务状况分析，包括但不限于收入、支出、资产、负债等方面；

1.1.2了解并评估乙方的财务目标，包括短期、中期、长期目标；

1.1.3评估乙方的风险承受能力，并记录相关信息；

1.1.4根据乙方的财务状况、财务目标、风险承受能力等，提供投资建议，包括但不限于推荐合适的投资产品或投资策略；

1.1.5根据乙方的需求，提供保险规划建议，包括但不限于推荐合适的保险产品；

1.1.6制定退休规划方案，包括但不限于储蓄和投资计划；

1.1.7制定遗产规划方案，包括但不限于遗产分配和传承计划；

1.1.8定期【选择一项：面谈/电话/网络会议】与乙方沟通，回顾服务情况，并根据市场变化和乙方需求调整服务内容；

1.1.9提供其他与金融服务相关的咨询和建议。

1.2服务方式为【选择一项：面对面咨询/电话咨询/网络咨询/定期书面报告】。

1.3服务期限自本协议签订之日起【年/月】，即自【年】年【月】日至【年】年【月】日。

1.4服务费用采用【选择一项：一次性收费/按年收费/按季收费/按月收费/按交易额比例收费/混合模式收费】方式。具体费用标准为：

1.4.1【一次性收费】：人民币【金额】元（大写：【金额大写】）；

1.4.2【按年收费】：每年度人民币【金额】元（大写：【金额大写】），于每年【月】月【日】前支付；

1.4.3【按季收费】：每季度人民币【金额】元（大写：【金额大写】），于每季度【月】月【日】前支付；

1.4.4【按月收费】：每月人民币【金额】元（大写：【金额大写】），于每月【日】前支付；

1.4.5【按交易额比例收费】：【具体比例和计算方式】。

1.5费用支付方式为【选择一项：银行转账/现金支付】，乙方应于【选择一项：收到甲方账单后【日】内/约定支付时间节点】将服务费用支付至甲方指定账户：

账户名称：

开户银行：

银行账号：

第二条双方权利与义务

2.1甲方的权利与义务：

2.1.1有权了解并核实乙方的财务状况和相关信息，乙方应予以配合；

2.1.2有权按照本协议约定收取服务费用；

2.1.3有权拒绝提供违反法律法规、监管规定或职业道德规范的服务；

2.1.4应根据乙方的财务状况、财务目标、风险承受能力等，提供专业、合理的财务建议；

2.1.5应充分告知乙方所推荐产品或服务的风险；

2.1.6应定期【频率】与乙方沟通，检视乙方的财务状况和投资组合，并根据需要调整服务内容；

2.1.7应妥善保管乙方信息，未经乙方书面同意，不得向任何第三方泄露；

2.1.8应遵守相关法律法规和职业道德规范。

2.2乙方的权利与义务：

2.2.1有权获得甲方提供的专业金融服务；

2.2.2有权了解本协议约定的服务内容、费用等信息；

2.2.3有权要求甲方解释专业术语和建议；

2.2.4应如实告知甲方自己的财务状况和需求，并提供必要的文件和资料；

2.2.5应按照本协议约定支付服务费用；

2.2.6应配合甲方进行财务分析和规划；

2.2.7应保守在合作过程中知悉的甲方的商业秘密和甲方的客户信息；

2.2.8应及时向甲方更新自己的财务信息。

第三条信息保密

3.1甲乙双方同意对在合作过程中知悉的对方的商业秘密、技术秘密以及任何未公开信息（以下简称“保密信息”）承担保密义务。

3.2保密信息的范围包括但不限于：乙方的财务信息、个人信息、投资信息；甲方的商业计划、客户信息、经营数据等。

3.3未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、使用或允许他人使用保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

3.4本保密义务在本协议有效期内及终止后【年】内持续有效。

第四条违约责任

4.1若甲方未按本协议约定提供服务，或提供的服务不符合专业标准，应承担相应的违约责任，并退还乙方已支付的服