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2024年天水麦积农村合作银行寨子支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪个选项不属于我国银行体系中的金融机构？()

A.商业银行

B.农村信用社

C.保险公司

D.邮政储蓄银行

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备哪些条件？()

A.具有良好的品行和业绩

B.具有金融或者经济、法律、管理等方面的专业知识和工作经验

C.具有任职资格，无不良信用记录

D.以上都是

3.以下哪个不属于我国银行业金融机构的分类？()

A.国有商业银行

B.城市商业银行

C.农村商业银行

D.外资银行

4.商业银行的资本充足率应当达到多少以上？()

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.银行业金融机构应当如何保护客户的个人信息？()

A.不得泄露客户个人信息

B.不得出售客户个人信息

C.不得非法提供客户个人信息

D.以上都是

6.银行业金融机构的存款准备金率由谁决定？()

A.中国人民银行

B.银行业金融机构自己决定

C.国务院决定

D.以上都不是

7.以下哪个不属于银行业金融机构的风险管理内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

8.银行业金融机构的贷款损失准备金计提比例由谁规定？()

A.中国人民银行

B.银行业金融机构自己决定

C.监管机构规定

D.以上都不是

9.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.及时处理客户投诉

B.保护客户隐私

C.依法合规处理投诉

D.以上都是

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理中，以下哪些属于操作风险的主要类型？()

A.内部流程风险

B.人员风险

C.系统风险

D.外部事件风险

11.以下哪些行为属于银行业金融机构反洗钱工作的重点内容？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.风险评估和内部控制

12.银行业金融机构在制定内部控制制度时，应当遵循哪些原则？()

A.全面性原则

B.合理性原则

C.实效性原则

D.相互制衡原则

13.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些属于合规风险？()

A.违反法律法规风险

B.违反监管规定风险

C.违反内部规章制度风险

D.违反市场规则风险

14.银行业金融机构在客户服务中，以下哪些属于客户权益保护的内容？()

A.保障客户信息安全

B.公平对待客户

C.提供优质服务

D.及时处理客户投诉

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员任职资格管理办法由中国银行业监督管理委员会制定。

16.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规、监管规定和内部规章制度。

17.银行业金融机构应当对大额交易和可疑交易进行报告，这是防范和打击洗钱活动的重要措施。

18.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，并核实客户身份信息，这是反洗钱工作的基础。

19.银行业金融机构应当定期进行压力测试，以评估其资本充足率是否能够抵御潜在的市场风险。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在开展业务时，可以不进行风险评估。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构的资本充足率越高，其风险承受能力越强。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在处理客户投诉时，可以不公开投诉处理结果。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度可以不对外披露。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的客户身份信息可以对外公开。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中应采取的主要措施。

26.什么是资本充足率？它对银行业金融机构有何重要意义？

27.银行业金融机构在内部控制制度中，如何确保操作风险的管理效果？

28.银行业金融机构如何进行客户身份识别和验证？

29.银行业金融机构如何防范和应对市场风险？

2024年天水麦积农村合作银行寨子支行秋季校园招考笔试试卷带答案详解

一、单选题(共1