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反洗钱反洗钱合规评估协议

本协议由以下双方于____年____月____日在中国____省/市/自治区签订：

评估方（以下简称“甲方”）：住所地位于____，统一社会信用代码/注册号为____，法定代表人/负责人为____。

客户方（以下简称“乙方”）：住所地位于____，统一社会信用代码/注册号为____，法定代表人/负责人为____。

鉴于：

1.乙方为满足反洗钱（AML）相关法律法规及监管要求，提升自身AML合规水平，希望委托甲方进行AML合规评估；

2.甲方具备开展AML合规评估所需的专业知识、技能和资质，同意接受乙方的委托。

甲乙双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就乙方委托甲方进行AML合规评估事宜达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条定义

除非本协议另有明确约定，下列术语具有以下含义：

1.1“反洗钱合规体系”指乙方为遵守反洗钱相关法律法规而建立的政策、程序、控制措施、组织架构及资源保障等。

1.2“评估范围”指本协议附件一（如有）中列明或本协议约定的甲方将进行评估的具体AML合规领域、业务线、流程或控制措施。

1.3“评估方法”指甲方为开展本协议约定的评估工作所采用的分析方法、技术手段和工作程序。

1.4“评估报告”指甲方在完成评估工作后出具的，包含评估发现、风险评估、改进建议等内容的书面报告。

1.5“机密信息”指在履行本协议过程中，一方（以下简称“披露方”）向另一方（以下简称“接收方”）披露的、未公开的、与披露方业务或运营相关的任何信息，包括但不限于商业秘密、财务数据、客户信息、技术信息、经营策略、评估过程中涉及的乙方内部控制缺陷、风险评估结果及改进建议等，无论该等信息以何种形式存在。

1.6“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规变更等。

第二条评估目的与目标

2.1甲方同意根据本协议约定，对乙方的AML合规体系（具体范围见第一条1.2款）进行独立、审慎的评估。

2.2评估的目标在于：

2.2.1评估乙方AML合规体系的设计是否符合适用的法律法规、监管标准和行业最佳实践。

2.2.2评估乙方AML合规体系的运行是否有效，能够识别、评估、监测和应对其面临的AML风险。

2.2.3识别乙方AML合规体系中的薄弱环节、潜在风险点及不符合项。

2.2.4就发现的问题提供具有针对性和可行性的改进建议，协助乙方完善AML合规体系，降低合规风险。

第三条评估范围与对象

3.1本次评估的范围为乙方在____领域（或特定业务线/部门/流程：____）的AML合规体系，具体包括但不限于：

3.1.1乙方制定和更新的AML政策、程序及指南的充分性与合规性。

3.1.2乙方管理层对AML合规的承诺、组织架构及职责分配的合理性。

3.1.3乙方客户尽职调查（KYC）流程，包括客户信息收集、身份验证、风险评估及持续监控等方面的有效性与合规性。

3.1.4乙方反洗钱培训计划的制定、实施频率及效果。

3.1.5乙方大额交易和可疑交易报告（STR）的识别标准、监测机制、报告流程及内部审核机制的健全性与有效性。

3.1.6乙方内部控制体系及内部审计机制在支持AML合规方面的作用与有效性。

3.1.7乙方对第三方（包括但不限于交易对手、服务提供商）进行尽职调查的程序与执行情况。

3.1.8乙方配合监管机构进行反洗钱调查的预案与流程。

3.1.9乙方使用的相关技术系统（如客户关系管理系统CRM、交易监测系统等）在支持AML合规方面的功能、配置及应用情况。

3.1.10乙方针对____（根据实际情况填写特定风险领域，如贸易融资、虚拟资产等）所制定的AML措施的有效性。

3.1.11其他甲方认为相关的AML合规领域。

3.2乙方确认已充分阅读并理解本协议约定的评估范围，并同意甲方按照本协议约定开展评估工作。

第四条评估方法与程序

4.1甲方将采用专业、系统、客观的方法开展评估工作，主要方法包括但不限于：

4.1.1文件审阅：审阅乙方提供的AML相关政策、程序文件、操作手册、培训记录、内部审计报告、风险评估报告、交易监测日志、STR报告及提交记录等。

4.1.2访谈：与乙方的管理层、关键岗位员工（包括但不限于合规官、风险官、反洗钱团队负责人、业务部门负责人、IT部门负责人、财务部门负责人等）进行访谈，了解其职责、操作流程、对AML政策的理解及执行情况。

4.1.3测试：对乙方选定的特定控制措施（如KYC流程的某个环节、交易监测规则的逻辑或应用）进行抽样测试或模拟测试，验