2024年甘肃省永登县农村信用合作联社玉门街分社秋季校园招考笔试试卷带答案详解.docxVIP

2024年甘肃省永登县农村信用合作联社玉门街分社秋季校园招考笔试试卷带答案详解

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.什么是贷款五级分类中的次级贷款？()

A.借款人经营状况良好，还款能力较强

B.借款人经营状况一般，还款能力一般

C.借款人经营状况不佳，还款能力不足

D.借款人经营状况良好，还款能力不足

2.以下哪项不属于银行的核心业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券承销业务

D.信用卡业务

3.以下哪种情况属于洗钱行为？()

A.银行工作人员对客户资金来源进行严格审查

B.客户将资金从银行账户转入证券账户

C.客户将资金从银行账户转入他人账户

D.银行工作人员对客户账户进行日常管理

4.银行在处理客户投诉时，以下哪种做法是正确的？()

A.不记录客户投诉内容

B.忽略客户投诉，不予理睬

C.认真记录客户投诉内容，并尽快处理

D.对客户投诉内容进行反驳，拒绝处理

5.以下哪项不属于银行风险管理的内容？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.政策风险

6.银行在办理个人贷款业务时，以下哪种情况可能存在欺诈风险？()

A.客户提供真实有效的身份证件

B.客户提供虚假身份证件

C.客户提供真实有效的收入证明

D.客户提供真实有效的房产证明

7.以下哪种情况属于银行反洗钱工作中的合规要求？()

A.银行工作人员对客户进行身份验证

B.银行工作人员对客户进行业务培训

C.银行工作人员对客户进行业绩考核

D.银行工作人员对客户进行市场调研

8.以下哪种情况可能引发银行流动性风险？()

A.银行存款大量增加

B.银行贷款大量增加

C.银行投资大量增加

D.银行客户大量增加

9.以下哪种情况可能属于银行操作风险？()

A.客户在银行ATM机取款时出现故障

B.银行工作人员对客户进行业务咨询

C.银行存款利率上调

D.银行贷款利率下调

10.以下哪种情况可能引发银行信用风险？()

A.客户按时还款

B.客户逾期还款

C.客户提前还款

D.客户增加贷款额度

二、多选题(共5题)

11.银行风险管理主要包括哪些方面？()

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

E.法律风险

12.以下哪些属于银行反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户资金来源审查

C.客户交易监控

D.客户风险评估

E.法律法规遵守

13.银行贷款的五级分类包括哪些？()

A.正常贷款

B.关注贷款

C.次级贷款

D.可疑贷款

E.损失贷款

14.以下哪些属于银行个人存款业务的类型？()

A.定期存款

B.活期存款

C.储蓄存款

D.凭证式存款

E.欧洲货币存款

15.银行在处理客户投诉时，应当遵循哪些原则？()

A.客户至上原则

B.公正公平原则

C.及时有效原则

D.保护隐私原则

E.依法合规原则

三、填空题(共5题)

16.银行的核心业务包括存款、贷款和_______。

17.在银行风险管理中，_______是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等原因导致的风险。

18.银行反洗钱工作的一个重要环节是_______，以防止洗钱活动。

19.银行贷款的五级分类中，_______贷款是指借款人经营状况不佳，还款能力不足的贷款。

20.在银行个人存款业务中，_______存款是指客户在一定期限内不得提取或部分提取的存款，利率通常较高。

四、判断题(共5题)

21.银行的反洗钱工作只针对大额交易。()

A.正确B.错误

22.银行贷款的五级分类中，可疑贷款指的是贷款已经逾期。()

A.正确B.错误

23.银行工作人员在处理客户投诉时，可以不记录投诉内容。()

A.正确B.错误

24.银行在办理个人贷款业务时，客户提供的收入证明必须真实有效。()

A.正确B.错误

25.银行的核心业务不包括中间业务。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要介绍银行贷款的五级分类及其各自代表的含义。

27.在银行风险管理中，如何识别和评估信用风险？

28.请解释什么是洗钱，以及银行如何进行反洗钱工作？

29.银行在办理个人