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现金管理调研报告

调研目的

本次现金管理调研旨在了解企业现金管理中存在的问题及其解决方案，为企业进一步完善现金管理提供参考依据。具体调研目的如下：

了解企业现金管理的基本现状，包括现金管理的方式、流程、责任等；

探究现金管理中存在的弊端及其原因；

提出改善现金管理的建议和方法，提高企业现金管理水平。

调研方法

本次调研主要采用以下方法：

问卷调查：针对企业内部员工，主要了解公司现金管理的基本情况和存在的问题；

走访调研：参观其他成功企业的现金管理方式，并与他们交流、学习；

数据统计：通过企业现有数据系统，对现金流水账进行数据分析，了解经营管理的现金匹配度。

调研结果

现金管理的基本情况

问卷调查结果显示，企业的现金管理主要分为以下几个层次：

储蓄卡管理

现金支票管理

销售收款管理

报销支出管理

其中，储蓄卡管理和现金支票管理是最基本的现金管理方式。在销售收款管理中，较少使用现金这种方式进行交易，而更多是通过银行电子账户、支付宝等网上支付方式进行交易，方便，实用且方便记录。在报销支出管理中，大多数企业使用公务卡进行支出，少部分是通过现金形式进行结算。

存在问题

在问卷调查中，部分员工反映了一些现金管理中存在的问题。主要问题如下：

现金管理费用过高：收支两项都需要银行开具收支凭证，申请过程繁琐，收费较高；

现金管理难度较大：该项工作需要人员精力和时间的投入，要求人员具备一定的财务知识和经验；

现金管理容易发生失误：例示现金流失，现金核对错误或虚假票据。

建议和改进方法

针对现金管理中存在的问题，我们提出以下改进建议：

费用管理：可以设立企业专用银行账户，通过与银行签订合作协议，获得更好的费用待遇。

人员培训：针对当前现金管理人员的知识和经验相对较弱的情况，应定期组织现金管理培训，让现金管理人员不断更新自身知识和技能。

现金管理流程优化：通过简化现金管理流程，减轻管理人员的负担和压力，降低失误率，提高管理效率。

结论

现金管理是企业中最基本的财务管理工作之一，也是企业运营的必备之一。本次现金管理调研发现，现金管理中存在一些问题，如管理费用过高、难度较大、容易出现失误。但同时也提出了相应的解决建议，如优化管理流程、费用管理、人员培训等做法。只要将这些建议得以落实，就有可能大幅提升企业现金管理水平。