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金融机构数据安全管理责任制度

一、总则：制度建立的基石与导向

金融机构数据安全管理责任制度的建立，必须以国家相关法律法规为根本遵循，紧密结合行业监管要求与自身业务特点。其核心目标在于明确各层级、各部门、各岗位在数据安全管理中的具体职责，形成“层层负责、人人有责、失职追责”的责任链条，确保数据全生命周期的安全可控。

1.1适用范围

本制度应覆盖金融机构所有业务条线、所有部门及全体员工，包括但不限于高级管理层、业务部门、技术部门、风险管理部门、合规部门、审计部门以及外包服务提供商等。数据范围则涵盖客户信息、账户信息、交易信息、产品信息、营销信息、内部管理信息等所有敏感及非敏感数据。

1.2基本原则

制度设计应遵循以下原则：

*数据安全，人人有责：强调数据安全是全体员工的共同责任，而非某个部门或岗位的专属职责。

*权责法定，权责清晰：依据法律法规和监管要求，明确各主体的具体责任，确保责任到岗、到人，避免责任交叉或真空。

*预防为主，防治结合：以风险预防为核心，通过健全制度、完善技术、加强培训等手段，构建事前防范、事中监控、事后处置的全流程管理体系。

*最小权限，动态调整：基于数据分类分级结果，严格控制数据访问权限，确保“按需分配、最小够用”，并根据业务变化和人员调整进行动态更新。

二、组织架构与职责划分：责任落实的核心保障

清晰的组织架构和明确的职责划分是责任制度有效落地的前提。金融机构应建立健全数据安全管理的组织体系，从决策、管理、执行到监督，形成闭环。

2.1决策层：战略引领与最终责任

董事会或其下设的风险管理委员会（或专门的数据安全委员会）是数据安全管理的最高决策机构，对数据安全负最终责任。其主要职责包括：审批数据安全战略、总体政策和重要管理制度；审议重大数据安全投入、风险事件处置方案；监督高级管理层在数据安全方面的履职情况。

高级管理层（如行长办公会）作为执行层的领导核心，负责组织实施董事会批准的战略和政策，建立健全数据安全管理体系；明确数据安全管理牵头部门；协调解决数据安全管理中的重大问题；定期向董事会报告数据安全状况。

2.2管理协调层：统筹推进与跨部门协同

金融机构应指定一个或多个牵头部门（如信息技术部、风险管理部、合规部或专门成立的数据管理部/数据安全部）作为数据安全管理的日常协调和推动机构。该部门的核心职责是：

*组织制定和修订数据安全管理制度、技术标准和操作规程。

*统筹推进数据分类分级、数据安全风险评估、安全防护体系建设等工作。

*协调各业务部门、技术部门落实数据安全责任，推动跨部门数据安全项目。

*组织数据安全培训和宣传，提升全员数据安全意识。

*监测、分析和报告数据安全事件，协助开展应急响应。

2.3执行层：一线防控与直接责任

各业务部门、技术部门、运营部门等是数据安全的直接责任主体，其负责人是本部门数据安全的第一责任人。具体职责包括：

*业务部门：在业务开展过程中，严格遵守数据安全管理规定，对本部门产生、收集、使用和保管的数据安全负直接责任。负责提出业务相关的数据安全需求，配合开展数据分类分级，落实数据访问权限管理和使用审批，及时报告本部门发生的数据安全事件或隐患。

*技术部门：负责数据安全技术体系的建设与运维，包括但不限于数据加密、访问控制、数据脱敏、安全审计、入侵检测、漏洞管理、数据备份与恢复等技术措施的实施与保障。确保IT系统和基础设施的安全稳定运行，为数据安全提供技术支撑。

*风险管理/合规部门：负责对数据安全政策、制度的合规性进行审查，参与数据安全风险评估，对数据安全管理的合规性进行监督检查，提出改进建议。

*人力资源部门：将数据安全责任履行情况纳入员工岗位职责和绩效考核体系，在员工入职、转岗、离职等环节落实数据安全相关的背景调查、保密协议签订、权限清理等工作。

*审计部门：独立开展对数据安全管理体系有效性、制度执行情况、风险控制措施落实情况的审计监督，对发现的问题提出整改要求，并跟踪整改情况。

2.4全体员工：行为规范与岗位责任

每一位员工都对其岗位职责范围内接触和处理的数据负有安全保护责任。必须严格遵守数据安全管理规定和操作规程，妥善保管账号密码等身份认证信息，不随意泄露、传播敏感数据，不越权访问或处理数据，发现数据安全隐患或事件时立即报告。

2.5外部合作方：延伸管理与合同约束

对于涉及数据处理活动的外包服务提供商、合作机构等外部实体，金融机构应进行严格的准入管理和尽职调查，并通过合同明确其数据安全责任和义务，加强对其服务过程中的数据安全监督与审计，确保其符合金融机构的数据安全要求。

三、数据安全管理核心要求：责任落实的具体体现

责任制度的生命力在于执行，需通过一系