2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案.docxVIP

2025年银行系统招聘考试(反洗钱知识)综合能力测试题及答案

一、单项选择题（每题1.5分，共30分）

1.根据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，监管机构可对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

A.1万元以上5万元以下

B.2万元以上10万元以下

C.5万元以上20万元以下

D.10万元以上50万元以下

2.某银行发现客户王某（个体工商户）在3个工作日内通过手机银行向5个境外账户各转账49万元人民币，交易对手均为注册在避税地的空壳公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易最可能被认定为（）。

A.大额交易

B.可疑交易

C.正常交易

D.需进一步核查的异常交易

3.金融机构在客户身份识别过程中，对非自然人客户的受益所有人识别，应按照“实质重于形式”原则，最终受益所有人需拥有超过（）的股权或控制权。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

4.某商业银行收到监管部门反洗钱调查通知后，拒绝提供相关客户交易记录，根据《反洗钱法》，监管机构可对该银行处（）罚款。

A.20万元以上50万元以下

B.50万元以上200万元以下

C.100万元以上500万元以下

D.200万元以上1000万元以下

5.关于客户身份资料及交易记录保存期限，下列说法正确的是（）。

A.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存5年

B.交易记录自交易记账当年起至少保存3年

C.涉及可疑交易调查的，保存期限自调查结束后延长至1年

D.一次性交易的客户身份资料可在交易完成后立即销毁

6.某银行对新客户开展洗钱风险评估时，发现客户注册地为“避税天堂”，且业务范围涉及贵金属贸易。根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，该客户的风险等级应划分为（）。

A.低风险

B.中风险

C.高风险

D.禁止类

7.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？（）

A.自然人客户单日通过柜台向非同名账户转账55万元人民币

B.法人客户单日通过网银向关联企业转账200万美元

C.自然人客户单日通过ATM向境外账户转账15万欧元

D.个体工商户单日通过POS机收款累计28万元人民币

8.反洗钱义务机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员名单时，应立即采取的措施是（）。

A.暂停账户交易并向公安机关报告

B.继续办理业务但记录交易细节

C.仅对账户进行标注

D.通知客户并要求其解释资金来源

9.某银行在对客户进行持续身份识别时，发现客户实际控制人已变更，但未在银行更新信息。根据规定，银行应（）。

A.直接终止业务关系

B.限制账户非柜面交易

C.要求客户在合理期限内补充资料，否则采取限制措施

D.无需处理，待客户主动更新

10.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其第一责任人是（）。

A.合规部门负责人

B.反洗钱专员

C.董事长或主要负责人

D.风险总监

11.某客户通过网上银行频繁进行小额分散转账，单笔金额均低于5万元，但月累计转账金额达200万元，且交易对手多为新开立的个人账户。该交易符合可疑交易特征中的（）。

A.资金分散转入、集中转出

B.资金集中转入、分散转出

C.短期内频繁收付且无合理经营背景

D.与身份不符的大额交易

12.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应采取的强化身份识别措施不包括（）。

A.核实客户身份及政要职位信息

B.了解资金来源和交易背景

C.获得高级管理层批准

D.要求客户提供至少3名推荐人

13.反洗钱监测分析中心收到金融机构提交的可疑交易报告后，认为需要进一步调查的，可向金融机构发出（）。

A.《反洗钱调查通知书》

B.《补充资料通知书》

C.《风险提示函》

D.《行政处罚决定书》

14.某银行因反洗钱内部控制失效导致重大洗钱风险事件，根据《银行保险机构公司治理准则》，监管机构可采取的措施不包括（）。

A.责令调整董事、高级管理人员

B.限制分配红利

C.吊销金融许可证

D.要求控股股东转让股权

15.关于跨境汇款的反洗钱义务，下列说法错误的是（）。

A.应确保汇款信息完整，包括汇款人姓名、账号、住所

B.对无法提供完整信息的，应拒绝办理业务