资管投顾管理制度(3篇).docxVIP

第1篇

一、总则

为规范资管投顾业务，保障投资者合法权益，促进资管投顾行业健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》等相关法律法规，结合我国资管投顾行业实际情况，特制定本制度。

二、适用范围

本制度适用于在我国境内开展资管投顾业务的金融机构、证券公司、基金管理公司、期货公司等资管投顾机构及其从业人员。

三、资管投顾业务管理

1.资管投顾机构应建立健全资管投顾业务管理制度，明确业务范围、业务流程、风险控制等事项。

2.资管投顾机构应按照法律法规和业务规则，对投资者进行充分的风险评估，确保投资者了解投资产品的风险特征。

3.资管投顾机构应建立健全投资者适当性管理制度，根据投资者的风险承受能力、投资目标等因素，为投资者提供与其风险承受能力相匹配的投资产品和服务。

4.资管投顾机构应加强投资顾问队伍建设，提高投资顾问的专业素质和职业道德水平。

5.资管投顾机构应严格执行信息披露制度，及时、准确、完整地披露投资产品的相关信息。

6.资管投顾机构应建立健全内部控制制度，确保业务操作合规、风险可控。

四、投资者适当性管理

1.资管投顾机构应建立投资者适当性评估体系，对投资者进行风险评估，包括但不限于年龄、收入、投资经验、风险承受能力等。

2.资管投顾机构应根据投资者适当性评估结果，将投资者分为不同风险等级，并为其提供相应的投资产品和服务。

3.资管投顾机构应向投资者充分揭示投资产品的风险，并告知投资者在投资过程中可能面临的风险。

4.资管投顾机构应确保投资者在了解投资产品风险的基础上，自愿签署投资协议。

五、风险控制

1.资管投顾机构应建立健全风险管理制度，明确风险控制目标、风险控制措施和风险控制流程。

2.资管投顾机构应加强对投资顾问的风险管理，确保投资顾问具备相应的专业能力和职业道德。

3.资管投顾机构应加强对投资产品的风险管理，确保投资产品符合法律法规和业务规则的要求。

4.资管投顾机构应建立健全风险预警机制，及时发现和化解风险。

六、监督管理

1.监管机构应加强对资管投顾业务的监督管理，确保资管投顾机构合规经营。

2.监管机构应定期对资管投顾机构进行现场检查和非现场检查，及时发现和纠正违规行为。

3.监管机构应建立健全投诉处理机制，及时处理投资者投诉，保障投资者合法权益。

七、附则

1.本制度自发布之日起施行。

2.本制度由监管机构负责解释。

3.本制度未尽事宜，依照国家法律法规和业务规则执行。

第2篇

一、前言

随着我国金融市场的快速发展，资产管理业务逐渐成为金融市场的重要组成部分。为了规范资管投顾业务，保障投资者合法权益，防范金融风险，我国相关部门制定了一系列资管投顾管理制度。本文将对资管投顾管理制度进行概述，以期为相关人员提供参考。

二、资管投顾管理制度概述

1.资管投顾业务定义

资管投顾业务是指资产管理人（以下简称“管理人”）根据投资者需求，提供资产管理、投资咨询、投资建议等服务的业务。

2.资管投顾业务分类

（1）公募基金：由基金管理公司发起，面向社会公众募集资金，投资于股票、债券、货币市场工具等金融资产。

（2）私募基金：由私募基金管理人发起，面向特定投资者募集资金，投资于股票、债券、股权、不动产等资产。

（3）银行理财产品：由银行发行，投资于各类金融资产，为投资者提供固定收益或浮动收益的产品。

（4）信托产品：由信托公司发起，投资于各类资产，为投资者提供财产隔离、财富传承等服务的金融产品。

3.资管投顾业务管理制度

（1）管理人资质要求：管理人应具备中国证监会颁发的资产管理业务许可证，并符合相关法律法规规定的条件。

（2）产品发行与销售：管理人发行资管产品时，应遵循公开、公平、公正的原则，充分披露产品信息，不得误导投资者。

（3）投资决策与风险管理：管理人应建立健全投资决策与风险管理制度，确保投资决策的科学性和合理性，防范投资风险。

（4）信息披露：管理人应按照规定，及时、准确、完整地披露资管产品相关信息，包括产品净值、投资组合、费用等。

（5）投资者适当性管理：管理人应根据投资者风险承受能力，为其提供适宜的产品和服务，不得误导投资者购买不适宜的产品。

（6）合规与监督：管理人应严格遵守法律法规，接受监管部门的监督检查，确保业务合规。

三、总结

资管投顾管理制度是我国金融市场监管体系的重要组成部分，对于规范资管投顾业务、保障投资者合法权益具有重要意义。相关机构和个人应充分了解并遵守资管投顾管理制度，共同维护金融市场秩序。

第3篇

一、总则

第一条为了规范资产管理与投资顾问业务，保障投资者合法权益，促进资产管理与投资顾问业务的健康发展，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国基金法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度适用于所有从事资