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2026年新材料制造公司银行账户管理规范管理制度

第一章总则

第一条为规范公司银行账户的开立、使用、变更、销户及日常管控工作，保障公司资金安全，提高资金使用效率，防范账户管理风险，结合新材料制造行业资金结算特点及公司经营管理实际，依据《人民币银行结算账户管理办法》《中华人民共和国商业银行法》《企业内部控制基本规范》等相关法律法规及监管要求，制定本制度。

第二条本制度适用于公司及旗下所有业务单元的所有银行账户管理，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等各类银行结算账户的全生命周期管理，公司财务部、资金管理部门及所有涉及银行账户操作的人员均需遵守本制度。

第三条银行账