2025年秋陕西农信网校《反洗钱与案防知识测试》题库.pdfVIP

1.【单选题】8.金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交

易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

::5::10::15::3

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2.【单选题】6.单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提

出。金融机构应当在（）日内进行处理，并将结果答复当事人。

::15::10::7::5

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3.【单选题】47.职务侵占罪“数额较大，的起点是（）。

:.10万元:.3万元：.6万元:.1万元

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4.【单选题】36.员工替客户归贷款本息，属于（）。

:.违规行为：.客户自愿行为：.合规行为：.鼓励行为

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5.【单选题】27.涉案金额在100万元以下的，对机构负责人应给予（）处分。

:.记大过：.警告：.降级：.记过

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6.【单选题】20.发现员工涉嫌违法犯罪线索，应当（）。

:.仅记录在案：.内部处理：.移送公安机关：.暂不处理

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7.【单选题】1.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

:.中国反洗钱信息监测中心：.中国人民银行：.国家金融监管总局：.公安部

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8.【单选题】3.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵循以下基本原

则（）

:.审慎均衡原则：.风险为本原则：.勤勉尽责原则：.以上都是

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9.【单选题】46.挪用资金罪中，用于非法活动的立案数额标准是（）以上。

:.10万元：.6万元：.3万元：.20万元

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10.【单选题】48.下列哪项属于职务侵占罪的表现形式？

:.合法领取奖金：.按规定发放贷款：.按规定报销：.虚报费用骗取单位财物

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11.【单选题】32.员工异常行为排查对象包括（）。

:.仅前台人员：.所有从业人员：.仅管理人员：.仅正式员工

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12.【单选题】35.员工利用个人账户进行揽储，属于（）。

:.合规行为：.鼓励行为：.违规行为：.无明确规定

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13.【单选题】10.新《反洗钱法》规定金融机构未按照规定制定、完善反洗钱内部控制制度

规范，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正;情节较

重的，可给予（）。

:.20万元・200万元罚款:.20万元以下罚款：.限制或者禁止其开展相关业务:.20万元・50

万元罚款

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14.【单选题】21.案防“四个一“活动不包括（）。

:.每年一次全员体检：.每年参观一次警示教育基地：.每周一次案防集中学习：.每月一次“

案防事关你我他“活动

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15.【单选题】41.员工介绍客户办理贷款用于归私人借款，属于（）。

:.合规行为：.违规行为：.无明确规定：.客户自愿行为

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16.【单选题】15.“全链条“案件风险防控体系不包括以下哪个环节？

:.外部广告宣传：.风险排查：.从业人员行为管理：.追责问责

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17.【单选题】26.“一案四问责“不包括对（）的问责。

:.领导责任人：.直接责任人：.间接责任人：.外部客户

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18.【单选题】12.下列哪项属于案件风险事件？

:.内部审计发现问题：.已立案的刑事案件：.金融机构向公安机关报案但尚未立案：.客户

投诉未处理

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19.【单选题】23.自查发现案件且挽回全部损失的，问责措施可下调（）。

:.不予问责：.一级：.二级：.三级

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20.【单选题】38.员工为自己亲属办理业务，应当（）。

:.优先办理：.隐瞒关系：.主动回避：.不予处理

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21.【单选题】17.案件风险排查的重点领域不包括（）。

:.信贷业务：.员工食堂管理：.柜面业务：.网络和信息安全

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22.【单选题】24.案件管理工作原则不包括（）。

:.机构为主：.属地监管：.外部主导：.分级负责

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23.【单选题】22.自查发现案件是指通过（）发现的案件