银行客户风险评估问卷模板.docxVIP

银行客户风险评估问卷模板

致尊敬的客户：

为了更好地了解您的财务状况与风险偏好，为您提供更合适的金融服务，并确保您的投资与融资决策符合您的实际情况，我们需要您协助完成以下问卷。请您根据自身实际情况如实填写。您提供的所有信息我们都将严格保密，并仅用于风险评估之目的。

---

第一部分：客户基本信息与联系资料

*1.1姓名：

*1.2性别：□男□女

*1.3出生日期：____年____月____日

*1.4国籍/地区：

*1.5婚姻状况：□未婚□已婚□离异□丧偶

*1.6教育程度：□高中及以下□大专□本科□硕士及以上

*1.7联系电话（固定电话/移动电话）：

*1.8电子邮箱：

*1.9现居住地址：

*1.10身份证件类型及号码：(请在此处填写，我们将严格保密)

---

第二部分：财务状况与还款能力评估

*2.1职业状况：

*□企业主/个体工商户(经营年限：____年)

*□公司职员(职位：____；行业：____；本单位工作年限：____年)

*□专业人士(如律师、医生、教师等)

*□自由职业者

*□退休

*□其他：____

*2.2主要收入来源（可多选）：

*□工资薪金

*□经营所得

*□投资收益(如股息、利息、租金等)

*□财产性收入

*□其他：____

*2.3家庭年收入范围（税后）：

*□X万以下

*□X万-XX万

*□XX万-XXX万

*□XXX万-XXXX万

*□XXXX万以上

*2.4家庭月均固定支出（包括房贷、车贷、日常生活开销等）：

*□X千以下

*□X千-XX千

*□XX千-XXX千

*□XXX千以上

*2.5主要资产情况（可多选并简述）：

*□房产(数量：____处；估值约：____)

*□车辆(数量：____辆；估值约：____)

*□银行存款及现金等价物

*□有价证券(股票、债券、基金等)

*□企业股权

*□其他：____

*2.6主要负债情况（包括房贷、车贷、信用卡欠款、其他借款等）：

*总额约：____

*月均还款额约：____

*2.7您是否有稳定的现金流足以覆盖未来预期的债务还款？

*□非常充足

*□基本充足

*□略有压力

*□压力较大

---

第三部分：信用历史与履约记录

*3.1您是否在其他金融机构有信贷业务（如贷款、信用卡）？

*□是(请简述主要机构、产品类型及金额)：____

*□否

*3.2过往信贷业务是否有过逾期、欠息或其他违约记录？

*□从未有过

*□有过，但已结清且非恶意

*□目前存在逾期或违约记录

*(如有，请详细说明原因、发生时间及处理结果)：____

*3.3您是否有对外提供担保？

*□是(担保金额：____；被担保人情况：____)

*□否

*3.4您是否涉及任何未决的诉讼、仲裁或行政处罚案件？

*□是(请简述)：____

*□否

*3.5您是否有不良信用记录被列入征信系统？

*□否

*□是(请简述情况)：____

---

第四部分：行业与职业风险（如适用，主要针对企业主或经营类客户）

*4.1您所经营企业/业务的主营业务及所在行业：____

*4.2企业成立年限：____年；员工人数：____人

*4.3企业近三年的经营状况（如营收、利润趋势）：

*□持续增长

*□基本稳定

*□有所下滑

*□波动较大

*4.4您认为当前所在行业面临的主要风险是什么？____

*4.5企业是否有核心技术或独特竞争优势？□是□否(简述)：____

---

第五部分：融资用途与合规性（如申请贷款或授信）

*5.1本次申请融资的主要用途：

*□日常经营周转

*□项目投资/扩大再生产

*□购买房产/车辆

*□个人消费

*□债务重组

*□其他：____

*5.2您是否已明确资金的具体投向和使用计划？

*□非常明确

*□大致明确

*□尚未确定

*5.3您是否了解所申请金融产品的相关风险？

*□非常了解

*□