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平安保险代理人培训手册及考试试题

一、单选题（共10题，每题2分）

1.平安保险的核心价值观中，强调“以客户为中心”的是哪一项？（）

A.诚信专业

B.客户至上

C.创新发展

D.团队协作

2.在平安保险产品介绍中，属于短期险种的是？（）

A.万能险

B.重疾险

C.养老险

D.意外险

3.平安保险代理人进行客户需求分析时，首先要做的是？（）

A.推荐产品

B.收集信息

C.签订合同

D.解答疑问

4.平安保险代理人职业道德规范中，要求“如实告知”的是指？（）

A.向公司汇报业绩

B.向客户说明产品条款

C.避免与竞争对手沟通

D.保持良好仪容

5.在平安保险理赔流程中，属于“事后审核”环节的是？（）

A.提交理赔申请

B.核实材料

C.发出理赔通知

D.支付赔款

6.平安保险代理人开展线上营销时，常用的工具不包括？（）

A.微信公众号

B.短视频平台

C.电话销售

D.线下沙龙

7.平安保险的“三支柱”业务结构中，不包括？（）

A.财产保险

B.人寿保险

C.健康保险

D.证券投资

8.在平安保险客户服务中，属于“主动服务”的是？（）

A.回复客户咨询

B.定期回访客户

C.处理投诉

D.审核理赔材料

9.平安保险代理人进行团队管理时，常用的激励方式不包括？（）

A.绩效奖金

B.股票期权

C.培训机会

D.行政处罚

10.在平安保险合规管理中，属于“反洗钱”要求的是？（）

A.客户身份识别

B.销售误导

C.业绩考核

D.产品设计

二、多选题（共5题，每题3分）

1.平安保险代理人需要具备的能力包括？（）

A.沟通能力

B.产品知识

C.法律法规理解

D.心理素质

2.平安保险产品的核心要素包括？（）

A.保险金额

B.保险期限

C.保险责任

D.保险费

3.平安保险代理人进行客户关系维护时，常用的方法包括？（）

A.定期回访

B.提供增值服务

C.举办活动

D.推荐新客户

4.平安保险理赔的常见纠纷包括？（）

A.条款解释争议

B.理赔时效拖延

C.材料审核不严

D.赔款金额过低

5.平安保险代理人职业发展的路径包括？（）

A.主管晋升

B.经理晋升

C.退出行业

D.自主创业

三、判断题（共10题，每题1分）

1.平安保险代理人可以私下承诺给予客户高额回扣。（）

2.平安保险的“健康人生”系列产品属于寿险范畴。（）

3.平安保险代理人进行客户分析时，只需关注客户的年龄和收入。（）

4.平安保险的理赔时效一般为7个工作日内。（）

5.平安保险代理人可以代客户签署保险合同。（）

6.平安保险的“财富管理”业务属于保险业务范畴。（）

7.平安保险代理人可以同时销售多家公司的保险产品。（）

8.平安保险的“合规手册”是代理人必须遵守的文件。（）

9.平安保险代理人可以进行线下现金交易。（）

10.平安保险的“客户服务热线”是95511。（）

四、简答题（共4题，每题5分）

1.简述平安保险代理人进行客户需求分析的具体步骤。

2.解释平安保险理赔的“如实告知”原则及其重要性。

3.列举平安保险代理人常见的合规风险，并提出防范措施。

4.说明平安保险代理人如何进行有效的团队管理。

五、案例分析题（共2题，每题10分）

1.案例：客户A向平安保险代理人咨询重疾险，代理人为了快速签约，隐瞒了部分免责条款，导致客户理赔时发现不符合条件。

-问题：该代理人违反了哪些职业道德规范？应如何处理？

2.案例：客户B购买了平安保险的意外险，发生事故后代理人拖延理赔，并要求客户提供不合理材料。

-问题：该代理人的行为是否合规？应如何改进？

答案及解析

一、单选题答案及解析

1.B

解析：平安保险的核心价值观强调“客户至上”，即以客户需求为导向，提供优质服务。

2.D

解析：意外险属于短期险种，通常保障期限为1年或更短；万能险、重疾险、养老险均为长期险种。

3.B

解析：客户需求分析的第一步是收集信息，包括客户的家庭情况、经济状况、保险需求等，再进行产品匹配。

4.B

解析：“如实告知”是指代理人必须向客户说明产品的条款、免责内容等，避免误导销售。

5.B

解析：理赔流程中，“核实材料”属于事后审核环节，即确认客户提交的材料是否完整、合规。

6.C

解析：电话销售属于传统营销方式，线上营销常用工具包括微信公众号、短视频平台、直播等。

7.D

解析：平安保险的“三支柱”业务结构包括财产保险、人寿保险、健康保险，证券投资属于第三方业务。

8.B

解析：主动服务是指代理人定期回访客户，了解其需求变化，而非被