（必刷）国际反洗钱师CAMS考点精粹必做300题_含答案.pdfVIP

一、单选题

1.某金融机构在反洗钱培训中，向员工讲解“恐怖融资与洗钱的区别”，以下表

述正确的是？

A、恐怖融资仅涉及现金交易，洗钱涉及多种支付方式

B、恐怖融资的资金来源多为合法，洗钱的资金来源为非法

C、恐怖融资的目的是支持恐怖活动，洗钱的目的是掩盖非法资金来源

D、恐怖融资无需识别客户，洗钱需要识别客户

答案：C

2.根据FATF四十项建议，金融机构应确保其反洗钱措施能够覆盖的业务范围不包

括？

A、传统银行业务

B、证券经纪业务

C、保险承保业务

D、个人之间的现金借贷

答案：D

3.反洗钱培训的频率要求通常是？

A、仅新员工入职时培训1次

B、每年至少1次，高风险岗位按需增加

C、每3年1次

D、无需定期培训，有新规时再培训

1

答案：B

4.某银行客户每月固定收到来自多个不同企业的转账，金额相近且无合理业务关联，

该情况属于哪种可疑交易信号？

A、大额现金交易异常

B、多笔小额交易归集

C、跨境交易异常

D、贵金属交易异常

答案：B

5.以下哪项不属于反洗钱监管机构的职责？

A、制定反洗钱法规

B、监督金融机构合规情况

C、直接办理金融业务

D、处罚违反反洗钱法规的机构

答案：C

6.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向哪个部门举报？

A、金融监管部门

B、反洗钱监测分析中心

C、公安机关

D、人民银行

答案：C

2

7.某支付机构在为“跨境电商直播”平台提供结算服务时，发现平台存在“刷

单”行为，即通过虚假直播交易套取资金并转移至境外。支付机构应？

A、认为是行业常见行为，无需处理

B、对刷单交易进行监测，收集证据，若可疑则上报

C、提高结算手续费

D、协助平台掩盖刷单行为

答案：B

8.金融机构在进行“产品风险评估”时，以下哪项属于低风险产品特征？

A、产品交易流程透明，客户身份易核实

B、产品涉及跨境复杂交易

C、产品支持匿名交易

D、产品交易金额无上限

答案：A

9.（单选题）可疑交易分析框架包括哪些内容（）

A、身份信息分析

B、交易信息分析

C、行为信息分析

D、以上均包括

答案：D

3

10.某银行在办理“个人外汇结汇”业务时，客户每月多次结汇，累计金额接近

年度限额，且结汇资金来源标注“旅游购物退款”，但客户无出境记录。银行应？

A、认为是客户代他人结汇，无需处理

B、对结汇资金来源进行核查，要求客户提供出境及购物凭证，评估洗钱风险

C、提高结汇汇率，吸引客户继续结汇

D、为客户隐藏结汇记录，避免超限

答案：B

11.某保险公司在处理“元宇宙虚拟人物保险”理赔时，发现客户投保的“虚拟

人物”存在“重复投保”情况，且理赔款转入境外虚拟货币钱包。保险公司应？

A、正常支付理赔款，允许重复理赔

B、暂停理赔，核实虚拟人物权属及投保真实性，评估洗钱风险

C、降低理赔金额，按投保次数分摊

D、为客户隐藏重复投保记录，协助理赔

答案：B

12.金融机构在开展反洗钱宣传活动时，宣传对象应包括？

A、仅内部员工

B、仅客户

C、内部员工和客户，以及社会公众

D、仅监管部门

答案：C

4

13.某保险公司在销售“跨境AI机器人保险”时，发现客户投保的“AI机器

人”未获得行业安全认证，且无法提供产品说明书。保险公司应？

A、正常承保，无需核查认证

B、暂停承保，要求客户提供认证及产品说明书，评估风险

C、降低保额，按机器人价值的50%承保

D、为客户伪造认证，协助承保

答案：B

14.《欧盟反洗钱指令》对“特定非金融机构的合规培训”的要求是？

A、无需开展培训

B、高风险特定非金融机构需开展培训

C、所有特定非金融机构需开展培训

D、仅大型特定非金融机构需开展培训

答案：B

15.某保险公司在处理“跨境保险理赔”时