证券从业《金融市场基础》实战演练模拟试题.docxVIP

证券从业《金融市场基础》实战演练模拟试题

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.以下哪个不是我国货币政策的三大工具？()

A.利率政策

B.准备金率政策

C.公开市场操作

D.财政政策

2.2.下列哪项不是金融市场的功能？()

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.政策传导

3.3.以下哪项是股票市场的基本功能？()

A.交易功能

B.投资功能

C.信息披露功能

D.信用创造功能

4.4.关于债券，以下哪个说法是错误的？()

A.债券是债权凭证

B.债券有固定的利率

C.债券的发行主体是政府和企业

D.债券的风险比股票低

5.5.金融衍生品的主要风险是什么？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.以上都是

6.6.以下哪个不是我国金融监管机构？()

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.中国保监会

D.国家发改委

7.7.金融市场的交易主体包括哪些？()

A.企业

B.家庭

C.政府机构

D.以上都是

8.8.以下哪个是金融监管的目标？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.以上都是

9.9.以下哪项是金融市场的分类依据之一？()

A.按交易时间

B.按交易场所

C.按交易对象

D.按交易方式

10.10.以下哪个不是金融市场的参与者？()

A.证券公司

B.商业银行

C.保险公司

D.自然人

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些是金融市场的参与者？()

A.金融机构

B.企业

C.家庭

D.政府机构

E.非营利组织

12.2.以下哪些属于金融市场的功能？()

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.促进经济增长

E.资金转移

13.3.债券的种类主要包括哪些？()

A.国债

B.企业债

C.金融债

D.地方政府债

E.可转换债券

14.4.金融衍生品的风险主要包括哪些？()

A.利率风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.市场风险

E.操作风险

15.5.金融监管的主要目标包括哪些？()

A.维护金融稳定

B.促进金融创新

C.保护投资者利益

D.保障金融信息安全

E.防范金融风险

三、填空题(共5题)

16.金融市场的核心功能是资源配置，通过金融市场可以实现资金从

17.在我国，负责制定和实施货币政策的机构是

18.股票市场上，股票的价格主要受

19.金融衍生品中，期权合约赋予持有者

20.金融监管的最终目的是

四、判断题(共5题)

21.金融市场的交易价格完全由市场供求关系决定。()

A.正确B.错误

22.股票市场的投资者主要包括个人投资者和机构投资者。()

A.正确B.错误

23.金融衍生品的风险仅限于交易者之间的风险。()

A.正确B.错误

24.金融监管机构的主要职责是促进金融创新。()

A.正确B.错误

25.国债的信用风险最低，因此投资国债无风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是金融市场的流动性？

27.问：什么是金融市场的风险分散？

28.问：什么是金融市场的价格发现功能？

29.问：什么是金融市场的信用创造功能？

30.问：什么是金融监管的合规性原则？

证券从业《金融市场基础》实战演练模拟试题

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】财政政策不是货币政策的工具，而是国家财政部门通过调整政府支出和税收等手段对经济进行调控的政策。

2.【答案】D

【解析】政策传导不是金融市场的功能，而是指金融市场通过价格、利率等信号传递政策意图，影响经济行为。

3.【答案】B

【解析】股票市场的基本功能之一是投资功能，投资者可以通过购买股票进行投资。

4.【答案】D

【解析】债券的风险并不一定比股票低，这取决于发行主体的信用状况和债券的具体条款。

5.【答案】D

【解析】金融衍生品的风险包括利率风险、流动性风险和信用风险等多种风险。

6.【答案】D

【解析】国家发改委是负责宏观经济调控和发展的部门，不属于金融监管机构。

7.【答案】D

【解析】金融市场的交易