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2025年基金从业三科冲刺模拟练习

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单选题

1.下列关于基金管理人、基金托管人的信息披露义务，说法错误的是（）。

A.基金管理人应当编制并披露基金年度报告、中期报告、季度报告等定期报告。

B.基金托管人应当定期向基金份额持有人披露基金财产的净值和基金份额净值。

C.基金临时信息披露包括基金份额持有人大会公告、基金合同变更公告、基金清盘公告等。

D.基金净值公告只需在每日闭市后进行披露。

2.根据我国《证券法》，证券公司承销证券，应当依照《中华人民共和国证券法》的规定采用承销团承销的，应当组织承销团进行承销。下列关于承销团的表述，不正确的是（）。

A.承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。

B.主承销商负责组织承销活动、向中国证监会报备承销协议。

C.参与承销的证券公司可以单独或联合其他证券公司参与承销团。

D.承销团成员不得单独发布承销信息，必须以承销团的名义统一发布。

3.下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

A.公司董事将其持有的公司秘密信息告知其亲属，其亲属利用该信息买卖公司股票。

B.证券从业人员利用因职务便利获取的未公开信息，建议自己的客户买卖证券。

C.上市公司管理层基于详细的市场分析，预测公司股价将大幅上涨，并据此买入公司股票。

D.证券分析师基于公开信息和合理分析，预测公司业绩将好转，并公开发布研究报告，部分投资者据此买入。

4.基金管理人进行基金投资运作，应当遵循的原则不包括（）。

A.基金份额持有人利益优先原则。

B.公开透明原则。

C.自我约束、专业管理原则。

D.追求基金长期稳健经营原则。

5.下列关于QDII基金投资对象的表述，错误的是（）。

A.QDII基金可以投资于境外股票、债券、货币市场工具等。

B.QDII基金可以投资于境外的公募基金。

C.QDII基金的投资范围限于中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。

D.QDII基金投资境外证券，应当遵守境外证券市场的相关法律、法规和监管要求。

6.下列关于基金份额登记的表述，错误的是（）。

A.基金份额登记机构负责基金份额的初始登记、基金份额的申购和赎回登记、基金份额的转换登记等。

B.基金份额的登记通常采用记账方式进行。

C.基金份额持有人名册是基金份额登记机构的重要职责之一。

D.基金份额登记机构由基金管理人自行负责，无需第三方机构。

7.基金资产估值是指对基金所拥有的各项资产进行价值评估，以确定基金资产净值（NAV）和基金份额净值（NAVPS）的过程。以下估值原则中，不属于基金资产估值应遵循的原则的是（）。

A.客观性原则。

B.合理性原则。

C.一致性原则。

D.实用性原则。

8.下列关于货币市场基金特点的表述，错误的是（）。

A.风险低。

B.流动性强。

C.收益率较高。

D.投资期限短。

9.投资者投资于货币市场基金，基金合同应当载明投资目标、投资范围、投资策略、风险收益特征、费率结构、收益分配方式等关键信息。以下不属于基金合同应载明内容的是（）。

A.基金运作方式。

B.基金资产净值的计算方法和公告方式。

C.基金管理人和基金托管人的权利义务。

D.基金份额的发行、交易、申购和赎回方式。

10.下列关于基金销售费用的表述，错误的是（）。

A.基金销售费用是指基金销售机构为向投资者销售基金产品而收取的费用。

B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费、销售服务费等。

C.申购费可以在基金申购时一次性支付，也可以在基金份额持有期间逐日支付。

D.销售服务费通常从基金资产中计提，不向投资者收取。

二、多选题

1.下列关于证券公司治理结构的表述，正确的有（）。

A.证券公司应当建立健全公司治理，完善内部控制机制。

B.董事会对公司的经营管理承担最终责任。

C.监事会负责检查、监督董事会和管理层的运作情况。

D.独立董事应当占董事会人数的三分之一以上。

2.下列关于证券市场信息披露的表述，正确的有（）。

A.信息披露是指发行人、证券公司、基金管理人和其他机构依法定的内容、格式和方式，将相关信息进行公告的行为。

B.信息披露是保护投资者合法