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银行从业资格考试《法律法规》真题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.商业银行设立分支机构的，由国务院银行业监督管理机构审查批准。下列说法正确的是：()

A.商业银行设立分支机构需要经过地方监管部门批准

B.商业银行设立分支机构应当经国务院银行业监督管理机构审查批准

C.商业银行设立分支机构无需经过国务院银行业监督管理机构审查批准

D.商业银行设立分支机构应当经中国人民银行审查批准

2.关于银行业从业人员的任职资格，以下哪项是正确的？()

A.银行业从业人员必须具有大学本科以上学历

B.银行业从业人员必须通过银行业从业资格考试

C.银行业从业人员不需要具备特定的专业背景

D.银行业从业人员必须具有国外银行工作经验

3.商业银行的董事、高级管理人员违反规定，给予警告、罚款、取消任职资格等处罚的，由国务院银行业监督管理机构决定。()

A.正确

B.错误

4.银行业金融机构应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率。()

A.正确

B.错误

5.商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。()

A.正确

B.错误

6.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，对客户进行分类管理，并按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。()

A.正确

B.错误

7.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，保证银行业务的合法合规。()

A.正确

B.错误

8.银行业金融机构应当对客户进行风险提示，告知客户可能存在的风险。()

A.正确

B.错误

9.银行业金融机构应当建立健全风险管理体系，对各类风险进行识别、评估、控制和监测。()

A.正确

B.错误

二、多选题(共5题)

10.商业银行在下列哪些情况下，需要接受国务院银行业监督管理机构的监督检查？()

A.商业银行设立分支机构

B.商业银行合并、分立

C.商业银行变更注册资本

D.商业银行发行债券

11.银行业从业人员的职业道德规范包括哪些内容？()

A.诚实信用

B.勤勉尽职

C.客户至上

D.坚持原则

12.关于银行贷款的用途，以下哪些是合法的？()

A.个人消费贷款

B.企业经营贷款

C.房地产开发贷款

D.资金拆借

13.商业银行的内部控制制度应包括哪些方面？()

A.风险管理

B.内部审计

C.法律合规

D.人力资源管理

14.银行业金融机构在以下哪些情况下，需要报告国务院银行业监督管理机构？()

A.发生重大风险事件

B.发生重大关联交易

C.变更注册资本

D.变更高级管理人员

三、填空题(共5题)

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作，其监管目标是：促进银行业的合法、合规、稳定运行，维护金融市场的______和______。

16.商业银行的存款业务包括吸收公众存款和______存款等。

17.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是：存款自愿、取款自由、______、为存款人保密。

18.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。贷款合同应当包括借款种类、借款用途、______、还款方式、违约责任等条款。

19.银行业从业人员的职业道德规范中，要求从业人员应当遵循的职业道德原则包括：诚实信用、______、勤勉尽职、坚持原则。

四、判断题(共5题)

20.商业银行在办理贷款业务时，可以要求借款人提供虚假的财务报表。()

A.正确B.错误

21.银行业从业人员的职业道德规范中，要求从业人员不得利用职务之便为自己或他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.商业银行在吸收存款时，可以强制要求存款人购买银行理财产品。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、监事、高级管理人员必须具有大学本科以上学历。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在发生重大风险事件时，可以不向国务院银行业监督管理机构报告。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构内部控制制度的主要内容。

26.