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金融机构反洗钱知识竞赛题库

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.反洗钱法规中，客户身份识别的‘了解你的客户’原则指的是什么？()

A.了解客户的财务状况

B.了解客户的交易背景

C.了解客户的风险等级

D.了解客户的职业信息

2.金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？()

A.客户的姓名和身份证号码

B.客户的联系方式

C.客户的婚姻状况

D.客户的财产来源

3.在反洗钱工作中，以下哪项措施不属于客户身份识别的范畴？()

A.询问客户的基本信息

B.审查客户的交易记录

C.评估客户的风险等级

D.调查客户的犯罪记录

4.反洗钱法规要求金融机构在客户首次交易时必须进行身份识别，以下哪项不是首次交易？()

A.开设新账户

B.进行大额转账

C.续签合同

D.修改账户信息

5.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.忽略并继续交易

B.联系客户核实情况

C.立即向中国人民银行报告

D.等待客户主动说明

6.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.房地产交易

B.金融衍生品交易

C.证券交易

D.个人所得税申报

7.反洗钱法规规定，金融机构应当对客户进行持续的身份识别，以下哪项不是持续身份识别的内容？()

A.定期更新客户信息

B.跟踪客户交易活动

C.评估客户风险等级

D.检查客户身份证明文件的有效期

8.以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.打击恐怖融资

C.保护客户隐私

D.保障金融安全

9.反洗钱法规要求金融机构建立内部反洗钱控制体系，以下哪项不是该体系的内容？()

A.客户身份识别制度

B.可疑交易监测制度

C.员工培训制度

D.财务审计制度

二、多选题(共5题)

10.反洗钱工作中，以下哪些行为可能被认定为洗钱行为？()

A.资金来源于非法活动

B.通过金融机构转移资金

C.购买高价值的艺术品

D.将资金存入银行账户

11.金融机构在执行客户身份识别义务时，应收集哪些信息？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的联系方式

C.客户的交易目的和性质

D.客户的财产来源

12.反洗钱工作的重要性体现在哪些方面？()

A.保护金融市场稳定

B.防止资金流向非法活动

C.维护社会公正

D.保护消费者权益

13.反洗钱法规对金融机构有哪些要求？()

A.客户身份识别

B.可疑交易报告

C.内部控制制度

D.定期审计

三、填空题(共5题)

14.反洗钱法规中，‘了解你的客户’原则的简称是______原则。

15.在反洗钱工作中，金融机构应当对______进行持续的身份识别。

16.反洗钱法规规定，金融机构在发现可疑交易时，应当______。

17.反洗钱工作中，‘洗钱’一词的英文是______。

18.反洗钱工作的目标是防止资金流向______活动。

四、判断题(共5题)

19.金融机构只需要在客户首次交易时进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

20.反洗钱工作主要是金融机构的责任，与政府部门无关。()

A.正确B.错误

21.反洗钱法规要求金融机构对客户的资金来源进行审查。()

A.正确B.错误

22.金融机构在进行客户身份识别时，可以仅通过电话或网络信息确认客户身份。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作只能通过提高金融机构的内部控制来实现。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

24.简述反洗钱工作的意义。

25.金融机构如何识别和防范洗钱风险？

26.什么是恐怖融资？它与洗钱有何区别？

27.反洗钱法规对金融机构的内部反洗钱控制体系有哪些要求？

28.在国际反洗钱合作中，金融机构通常需要履行哪些义务？

金融机构反洗钱知识竞赛题库

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】了解客户的交易背景是‘了解你的客户’原则的核心，有助于识别和防范洗钱风险。

2.【答案】C

【解析】婚姻状况不属于客户身份识别中必须收集的信息。

3.【答案】D

【解析】调查客户的犯罪记录超出了客户身份识别的范畴，通常由执法机关负责。

4.【答案】C

【解析】续签合同通常不属于首次交易，但其他选项