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2025年投资理财咨询合同协议

咨询服务方（以下简称“咨询方”）：[咨询公司名称/姓名]，统一社会信用代码/身份证号：[咨询方证件号码]，地址：[咨询方地址]，联系方式：[咨询方电话/邮箱]。

客户（以下简称“客户”）：[客户姓名/公司名称]，身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]，地址：[客户地址]，联系方式：[客户电话/邮箱]。

鉴于：

(a)咨询方拥有专业的投资理财知识、技能和经验，能够为客户提供投资理财方面的分析、建议和信息；

(b)客户希望利用咨询方的专业服务，为其个人或企业的资产配置、投资决策等提供咨询意见。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，双方本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就投资理财咨询服务事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条合同标的与范围

1.1本合同项下的服务标的是咨询方为客户提供的投资理财咨询服务。

1.2咨询方根据客户的需求和授权，利用自身专业能力，在法律法规允许的范围内，为客户提供以下一项或多项服务：

1.2.1市场分析：对宏观经济、金融市场（如股票、债券、基金、外汇、衍生品、另类投资等）进行研究和分析，提供市场趋势判断。

1.2.2理财规划：根据客户的财务状况、风险承受能力、投资目标、投资期限等，为客户制定个性化的资产配置建议和理财规划方案。

1.2.3投资建议：基于分析结果和客户规划，为客户提出具体的投资品种选择、投资时机、投资金额等方面的建议。

1.2.4投资组合管理建议：为客户已持有的投资组合提供监控、调整和优化的建议。

1.2.5信息提供：向客户定期或不定期提供与投资理财相关的资讯、研究报告、市场动态等信息。

1.2.6其他经双方约定的咨询服务。

第二条服务方式与期限

2.1服务方式：咨询方通过以下一种或多种方式提供咨询服务：

2.1.1深度访谈与需求分析；

2.1.2提供书面或电子形式的报告、建议书；

2.1.3电话、视频会议等方式的沟通；

2.1.4定期/不定期线上/线下讲座或培训；

2.1.5双方约定的其他方式。

2.2服务期限：本合同项下的咨询服务自[起始日期]起，至[终止日期]止，为期[服务期限，如：一年]。若服务期限届满前双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

第三条双方权利与义务

3.1咨询方的权利与义务：

3.1.1权利：

3.1.1.1有权要求客户提供真实、准确、完整的财务信息、投资偏好、风险承受能力等必要资料；

3.1.1.2有权根据客户提供的资料和自身的专业知识进行分析判断，并据此提供咨询服务；

3.1.1.3有权按照合同约定收取服务费用；

3.1.1.4在提供咨询服务时，遵守相关法律法规和职业道德规范，以客户利益为出发点（但基于其专业判断）。

3.1.2义务：

3.1.2.1应具备相应的从业资质和资格；

3.1.2.2应勤勉尽责、审慎尽责地履行服务职责，运用专业知识和技能为客户提供审慎的咨询意见；

3.1.2.3应保证其提供的信息来源可靠、分析客观、建议合理；

3.1.2.4应按照合同约定的服务方式和内容提供持续、有效的服务；

3.1.2.5应对客户提供的个人信息和财务信息承担保密义务，非经客户书面同意或法律规定，不得泄露给任何第三方；

3.1.2.6应向客户充分说明投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并提示客户投资决策需独立做出。

3.2客户的权利与义务：

3.2.1权利：

3.2.1.1有权要求咨询方按照合同约定提供服务；

3.2.1.2有权了解咨询方的资质、专业背景及相关信息；

3.2.1.3有权对咨询方提供的服务内容、方式等提出合理建议；

3.2.1.4有权在认为咨询方服务不符合约定或存在违法违规行为时，要求其纠正或采取补救措施，甚至解除合同。

3.2.2义务：

3.2.2.1应向咨询方如实、完整、准确地提供个人/公司的财务状况、收入来源、负债情况、投资经验、风险承受能力、投资目标、投资期限等真实信息，并保证所提供资料的法律效力及真实性，如有虚假，应承担相应责任；

3.2.2.2应积极配合咨询方进行需求分析和沟通，及时提供咨询方履行合同所必需的补充资料；

3.2.2.3应明确