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2025年金融机构反洗钱应知应会知识考试题库及答案(新版)

一、单选题

1.以下哪种客户身份识别方式不属于金融机构应采取的措施？（）

A.要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记

B.通过互联网、电话等方式为客户提供服务时，采取合理方式确认客户身份

C.仅依靠客户填写的信息，不进行任何核实

D.了解客户的业务性质、交易目的、交易性质等

答案：C。金融机构不能仅依靠客户填写的信息而不进行任何核实来完成客户身份识别，A、B、D选项均是金融机构应采取的客户身份识别措施。

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。根据相关规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B。金融机构应在接到补正通知的5个工作日内对大额交易报告或者可疑交易报告进行补正。

4.以下属于可疑交易行为的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.客户长期保持正常交易

C.交易金额较小且交易频率稳定

D.客户使用本人账户进行日常消费支付

答案：A。短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符，这种情况具有可疑性，可能涉及洗钱等违法活动；B、C、D选项描述的均是正常的交易行为。

5.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.审计部门

D.合规部门

答案：A。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展。

二、多选题

1.金融机构反洗钱工作的主要义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

答案：ABCD。金融机构反洗钱工作的主要义务涵盖了建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存以及大额交易和可疑交易报告等方面。

2.客户身份识别的基本原则包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

答案：ABCD。客户身份识别要确保客户身份信息的真实性、所使用身份证件等的有效性、身份资料的完整性以及识别工作的持续性。

3.以下哪些情况可能导致金融机构面临反洗钱合规风险？（）

A.未按规定履行客户身份识别义务

B.未按规定保存客户身份资料和交易记录

C.未按规定报告大额交易和可疑交易

D.内部反洗钱制度不完善

答案：ABCD。未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报告大额交易和可疑交易以及内部反洗钱制度不完善等情况，都可能使金融机构面临反洗钱合规风险。

4.金融机构在进行客户身份识别时，应了解的客户基本信息包括（）。

A.客户的姓名、性别、国籍

B.客户的职业、工作单位

C.客户的联系方式

D.客户的资金来源和用途

答案：ABCD。金融机构在客户身份识别过程中，需要了解客户的姓名、性别、国籍、职业、工作单位、联系方式以及资金来源和用途等基本信息。

5.可疑交易报告的流程包括（）。

A.发现可疑交易

B.分析可疑交易

C.报告可疑交易

D.后续跟踪和处理

答案：ABCD。可疑交易报告流程通常包括发现可疑交易、对可疑交易进行分析、将可疑交易向相关部门报告以及对报告后的情况进行后续跟踪和处理。

三、判断题

1.金融机构只要建立了反洗钱内部控制制度，就可以完全避免反洗钱风险。（）

答案：错误。建立反洗钱内部控制制度只是降低反洗钱风险的重要措施，但不能完全避免反洗钱风险，还需要在实际业务中严格执行相关制度，不断加强监测和管理等。

2.客户身份识别仅在建立业务关系时进行即可。（）

答案：错误。客户身份识别是一个持续的过程，不仅在建立业务关系时要进行，在业务关系存续期间，如客户身份信息发生变化等情况，也需要重新进行识别或补充识别。

3.金融机构对大额交易和可疑交易的报告是其法定义务。（）

答案：正确。根据反洗钱相关法律法规，金融机构对大额交易和可疑交易进行报告是其必须履行的法定义务。

4.反洗钱工作只需要金融机构自身努力，与其他部门无关。（）

答案：