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非法集资宣传工作培训演讲人：日期:

CATALOGUE目录01非法集资基础知识02宣传工作策略03培训方案设计04法律法规解读05案例分析与应用06防范与应对机制

01非法集资基础知识

根据《刑法》及相关司法解释，非法集资是指未经金融监管部门批准，以高额回报为诱饵，向社会公众吸收资金的行为，其核心特征包括非法性、公开性、利诱性和社会性。定义与特征解析非法集资的法律界定通常以投资项目、理财产品、虚拟货币等名义包装，通过线上线下结合的方式扩散，利用熟人推荐、明星代言等手段增强可信度，实则资金流向不透明。隐蔽性运作手段借助互联网技术突破地域限制，短期内通过微信群、APP等渠道快速吸纳多地投资者，资金规模呈几何级增长，案发后追赃难度极大。跨区域扩散特点

常见形式分类虚构工程项目或企业经营需求，发行所谓高息债券内部集资券，承诺保本付息，实则资金用于借新还旧或挥霍。债权类集资以原始股海外上市为噱头，通过虚假路演、伪造批文等方式销售未上市公司股权，甚至搭建虚假股权交易平台。利用区块链、元宇宙等新兴概念包装，发行虚拟货币或NFT产品，宣称静态收益动态收益双重回报，实则构成庞氏骗局。股权类集资以销售保健品、收藏品为幌子，承诺回购或溢价返利，实质商品价值远低于投资金额，典型如养老公寓预售艺术品份额化销售。商品交易类变相集融创新伪概念

风险危害识别资金链断裂征兆当出现兑付延迟、收益计算规则频繁变更、办公地址突然搬迁等情况时，往往预示平台已出现流动性危机，需立即停止投资。01资质文件核查要点重点查验企业工商登记的营业范围是否包含金融业务，理财产品是否取得银保监会备案编码，私募基金是否向合格投资者募集。收益合理性判断对照人民银行公布的同期限贷款市场报价利率（LPR），若承诺年化收益超过LPR四倍即属异常，所谓稳赚不赔项目均违反金融规律。资金流向监控正规金融机构资金实行第三方存管，若要求将款项打入个人账户或关联公司账户，极可能涉嫌资金池运作，存在挪用风险。020304

02宣传工作策略

目标受众细分1234老年群体针对老年人风险识别能力较弱的特点，重点宣传非法集资的常见套路，如高额回报承诺、虚假项目包装等，并通过案例解析增强其防范意识。结合企业经营需求，揭示非法集资可能伪装成“融资帮扶”“股权投资”等形式的陷阱，强调合法融资渠道与风险控制措施。小微企业主农村地区居民针对信息获取渠道有限的农村人群，采用通俗易懂的语言和本土化案例，普及非法集资的危害性及法律后果。青年投资者通过社交媒体平台传递理性投资理念，分析虚拟货币、P2P网贷等新兴领域中的非法集资风险特征。

宣传渠道选择传统媒体覆盖利用电视、广播、报纸等权威媒体发布公益广告和专题报道，扩大宣传覆盖面，尤其针对信息闭塞地区。金融机构协作联合银行、证券公司等机构在营业网点设置宣传栏，向办理业务的客户发放防范非法集资手册。数字化平台渗透在微信公众号、短视频平台、微博等渠道制作图文、动画、短视频等内容，以互动形式提升公众参与度。社区线下活动组织社区讲座、宣传展板、流动宣传车等线下活动，面对面解答疑问，强化宣传效果。

信息传递技巧案例警示法通过真实案例还原非法集资的运作模式及受害者损失，以情感共鸣增强公众警惕性。数据可视化使用图表、信息图展示非法集资案件数量、涉案金额等数据，直观呈现其社会危害性。权威专家解读邀请法律、金融领域专家录制访谈节目或撰写文章，从专业角度剖析非法集资的违法本质。互动问答设计在宣传材料中嵌入常见问题解答（FAQ），如“如何识别虚假理财项目”“受骗后维权途径”等，提升实用性。

03培训方案设计

通过系统化培训，使参训人员掌握非法集资的常见手段与特征，能够准确识别高风险行为与可疑金融活动，降低群众受骗概率。深入解析相关法律法规，明确非法集资的法律边界与后果，增强从业人员及公众的法律敬畏感，推动合规金融行为普及。培养参训人员设计针对性宣传内容的能力，结合案例分析与传播技巧，提升反非法集资宣传的覆盖面和影响力。指导参训单位完善非法集资线索收集与上报流程，形成“培训-实践-反馈”闭环，持续改进宣传效果。培训目标设定提升风险识别能力强化法律合规意识优化宣传策略建立长效反馈机制

核心课程框架非法集资特征与模式解析详细剖析庞氏骗局、虚假项目融资、传销式集资等典型手法，结合真实案例拆解其运作逻辑与话术陷阱传素材制作与传播涵盖宣传海报、短视频、情景剧等多样化载体设计方法，教授如何用通俗语言传递专业内容，增强受众接受度。法律法规与政策解读重点讲解《防范和处置非法集资条例》等文件，明确监管部门职责、处置流程及举报途径，强化法律实操性。跨部门协作与应急响应梳理公安、金融、市场监管等多部门协作机制，培训突发非法集资事件的舆情应对与危机管理策略。

通过模拟非法集资场景，让学员分