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风险评估及预防措施标准化操作手册

前言

本手册旨在规范组织内部风险评估及预防措施的全流程管理，通过标准化操作提升风险识别的全面性、分析的准确性、应对的有效性，降低各类风险对目标实现的负面影响。手册适用于组织各层级、各业务场景的风险管理工作，为全员参与风险防控提供统一指引。

一、适用范围与应用场景

（一）适用范围

本手册适用于组织在日常运营、项目实施、业务流程优化、战略规划等各类场景中开展的风险评估及预防措施制定工作，覆盖战略、财务、运营、法律、合规、信息安全等关键领域。

（二）典型应用场景

新业务/项目启动前：如新产品上线、新市场拓展、重大投资决策等，需评估潜在风险并制定预防措施。

现有业务流程优化：如流程再造、系统升级、组织架构调整等，需识别流程变更带来的新风险。

年度/季度风险复盘：定期梳理已发生风险事件，评估现有防控措施的有效性，更新风险清单。

外部环境变化应对：如政策法规调整、市场波动、技术革新等，需评估环境变化对组织的影响。

专项风险排查：如信息安全、安全生产、供应链稳定性等领域的专项风险筛查。

二、标准化操作流程

（一）阶段一：风险准备

目标：明确风险评估范围、组建团队、收集基础信息，为后续工作奠定基础。

操作步骤：

明确评估范围与目标

由发起部门（如战略部、项目部或业务主管部门）确定本次风险评估的具体对象（如“产品研发项目”“区域销售流程”）、时间范围及预期目标（如“识别项目全生命周期风险”“制定流程优化风险防控方案”）。

输出：《风险评估立项表》（含范围、目标、时间节点、负责人等信息）。

组建风险评估团队

团队成员需具备跨领域专业知识，包括：

业务负责人（熟悉流程/项目细节）；

风险管理员（具备风险评估经验，通常由风控部门人员担任*）；

技术专家（如技术、法务、财务等专业人员）；

外部顾问（如涉及复杂风险，可聘请行业专家*）。

明确团队职责分工，如风险识别由业务负责人主导，分析由技术专家支撑，汇总协调由风险管理员*负责。

收集基础信息

收集与评估范围相关的资料，包括：业务流程文档、历史风险事件记录、行业风险案例、政策法规要求、内部管理制度等。

对信息进行初步分类整理，保证信息真实、完整、时效性。

（二）阶段二：风险识别

目标：全面识别评估范围内可能存在的风险，形成初步风险清单。

操作步骤：

选择识别方法

根据场景特点组合使用以下方法：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，聚焦“什么情况下会导致目标无法实现”，记录所有潜在风险点。

流程分析法：拆解业务流程中的关键节点（如“需求确认-方案设计-开发测试-上线运营”），识别各环节可能存在的风险（如“需求变更未评审导致开发偏离”）。

历史数据分析法：回顾过去1-3年类似项目/流程的风险事件台账，提炼共性风险。

检查表法：参考行业风险检查表（如ISO31000风险标准清单），对照排查易遗漏风险。

开展风险识别

由业务负责人主持识别会议，引导团队成员结合方法展开讨论，保证覆盖“人、机、料、法、环”等维度（如“人员操作失误”“设备故障”“原材料短缺”“流程设计缺陷”“外部政策变化”等）。

对识别出的风险点进行初步描述，明确风险触发条件（如“核心供应商断供”“客户数据泄露”）。

形成《初步风险清单》

清单需包含：风险编号、风险名称、风险描述、触发条件、所属领域（如财务/运营）、责任部门（初步判定）。

示例：

风险编号

风险名称

风险描述

触发条件

所属领域

责任部门

R-2024-01

供应商交付延迟

核心供应商因产能不足无法按时交付物料

供应商订单量超月产能20%

运营

采购部

（三）阶段三：风险分析

目标：评估风险发生的可能性及影响程度，确定风险优先级。

操作步骤：

确定评估标准

可能性等级：参考历史数据或行业经验，划分为5级（极可能、很可能、可能、不太可能、极不可能），并赋予量化分值（如5分至1分）。

示例：“极可能”指过去1年内发生概率≥70%（5分）；“很可能”指30%-70%（4分）；“可能”指10%-30%（3分）；“不太可能”指1%-10%（2分）；“极不可能”指1%（1分）。

影响程度等级：从对目标的影响维度（如财务损失、声誉损害、合规处罚、运营中断等）划分为5级（灾难性、严重、中等、轻微、可忽略），赋予量化分值（5分至1分）。

示例：“灾难性”指直接损失≥100万元或导致业务停摆（5分）；“严重”指损失50万-100万元或核心业务受影响（4分）；以此类推。

开展可能性与影响分析

由风险管理员组织团队成员，对《初步风险清单》中的每个风险，结合评估标准独立打分，取平均值得出“可能性分值”和“影响程度分值”。

计算风险值：风险值=可能性分值×影响程度分值。

输出《风险分析表》

在《初步风险清单》基础上增加“可能性”“影响程度”“风险值”“风险等级”列。

风险等级