商务合同审查与风险评估标准流程.docVIP

商务合同审查与风险评估标准流程工具模板

一、适用场景与业务背景

本流程适用于企业各类商务合同的审查与风险评估场景，包括但不限于：

合作方首次合作前的合同谈判与签署；

大额采购/销售合同（金额超过[企业自行设定阈值，如50万元]）；

涉及核心业务、知识产权、跨境业务的专项合同；

合同续签、重大条款变更时的重新审查；

涉及法律、财务、合规等多部门协同的复杂合同。

通过标准化审查流程，可有效识别合同风险、保障企业合法权益、降低履约争议概率，同时提升跨部门协作效率。

二、标准操作流程

（一）第一步：合同接收与前置准备

合同接收登记

业务部门向法务部（或合同审查牵头部门）提交合同文本，同步填写《合同审查信息登记表》（见表1），明确合同类型、合作方背景、项目背景、紧急程度等基本信息。

法务部对合同文本进行初步形式审查，确认文本完整性（如是否有页码、签字盖章页是否齐全、附件是否完整），对缺失关键内容或文本严重模糊的，要求业务部门补充完善后启动审查。

审查资料收集

业务部门需同步提供以下资料（如适用）：

合作方营业执照复印件、法定代表人证件号码明、授权委托书（如签约非法定代表人）；

合作方资质证明文件（如行业许可证、ISO认证等）；

项目可行性分析报告、招投标文件、前期沟通纪要；

企业内部审批流程所需材料（如预算审批单、业务部门立项申请）。

（二）第二步：合同主体资格审查

重点审查合同签约主体是否合法、适格，避免因主体问题导致合同无效或履不能。

主体基本信息核实

通过“国家企业信用信息公示系统”“天眼查”等公开渠道查询合作方：

是否为依法设立并有效存续的企业法人/其他组织；

营业执照载明的经营范围是否涵盖合同项目内容；

是否存在经营异常、严重违法失信、股权冻结、被注销或吊销营业执照等情形。

特殊主体资质审查

若合作方为特殊行业主体（如建筑施工、医疗器械、食品生产等），需核查其是否持有相应的行业主管部门颁发的许可证件（如建筑施工资质证书、医疗器械经营许可证等），且资质等级与合同项目匹配。

履约能力评估

通过业务部门提供的历史合作记录、公开财务报告（如上市公司年报）或第三方信用报告，评估合作方的资产状况、营收规模、履约记录（如过往合同履行情况、是否存在违约诉讼）。

对首次合作或大额合同，可考虑要求合作方提供银行资信证明、担保文件（如保函、抵押物说明）等，增强履约保障。

签约代表资格审查

核实签约代表是否为合作方法定代表人或合法授权人：

法定代表人签约的，需核对证件号码明与营业执照信息一致；

授权代表签约的，需核查《授权委托书》（载明授权范围、权限、期限），并由合作方加盖公章。

（三）第三步：核心条款逐项审查

针对合同核心商业条款，重点审查合法性、明确性及公平性，避免条款模糊或显失公平。

合同标的条款

审查标的名称、规格、型号、数量、质量标准等描述是否具体、清晰，避免使用“大概”“优质”等模糊表述；

涉及定制化产品/服务的，需明确技术参数、验收标准（如是否符合国家标准、行业标准或双方约定的技术协议）。

价格与支付条款

价格条款：明确单价、总价、计价货币（如涉及跨境业务）、价格是否含税（税率及税种）；

支付方式：明确支付节点（如预付款、进度款、验收款、质保金比例）、支付账户（需为企业对公账户，避免个人账户）、支付期限（具体日期或触发条件）；

异常处理：明确因汇率波动（跨境合同）、价格调整机制（如长期供货合同）导致的费用承担方式。

履行期限、地点与方式

履行期限：明确起始时间、截止时间，分阶段履行的需列明各阶段节点及交付成果；

履行地点：明确交货/服务提供地点，涉及管辖权及运输风险转移（如“送货上门”“工厂交货”需明确风险划分节点）；

履行方式：明确运输方式（如汽运、空运）、运费承担方、验收流程（如“到货后X个工作日内验收，逾期视为合格”）。

违约责任条款

审查违约行为是否全面覆盖（如逾期交货、质量不合格、拒绝付款、保密泄露等）；

违约责任是否明确、合理（如违约金比例是否过高，建议不超过实际损失的30%；损失赔偿范围是否包括直接损失和可预见的间接损失）；

是否约定违约责任的触发条件、举证责任及争议解决方式。

（四）第四步：其他重要条款补充审查

除核心条款外，需重点审查以下辅助条款，防范潜在风险。

保密条款

明保证密信息的范围（如技术资料、客户信息、商业数据等）；

明保证密期限（如合同履行期间及终止后X年内）；

明确违约责任（如泄密赔偿标准、竞业限制义务，如需）。

知识产权条款

明确合同履行过程中产生的新知识产权归属（如委托开发成果归委托方/开发方所有）；

保证合作方提供的知识产权（如专利、商标）无侵权纠纷，要求其提供知识产权权属证明及不侵权承诺。

不可抗力条款

明确不可抗力的定义（如自然灾害、战争、行为等双方不能预见、不能避免且不能克服的客观情况）；