企业风险管理预防与控制流程模板.docVIP

企业风险管理预防与控制流程模板

一、适用范围与典型应用场景

企业年度风险评估与体系建设；

新业务/新项目上线前的风险筛查；

重大经营决策（如并购、投资、扩张）的风险论证；

合规专项检查（如数据安全、反垄断、劳动用工）的风险应对；

突发风险事件（如供应链中断、舆情危机）的应急处置。

二、实施步骤详解

（一）前期准备：明确目标与责任分工

组建专项工作组

由企业分管领导（如总经理/风险总监）牵头，成员包括战略、财务、法务、业务、内控等部门负责人，必要时可外聘风险管理专家。

明确工作组职责：制定计划、统筹协调、决策审批、监督执行。

制定实施方案

确定风险管理范围（如全流程/特定领域）、时间节点（如启动时间、阶段截止日）、输出成果（如风险清单、应对报告）。

配置资源：预算、工具（如风险评估软件、数据分析系统）、人员支持。

全员宣贯与培训

召开启动会，向各部门传达风险管理目标、流程及重要性，明确全员参与义务（如风险信息上报、执行控制措施）。

针对关键岗位开展专项培训（如风险识别方法、应急预案演练）。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

信息收集

内部信息：通过财务报表、业务数据、内部审计报告、员工反馈、过往风险事件记录等，收集企业内部运营信息。

外部信息：通过行业政策、市场动态、竞争对手分析、第三方咨询机构报告、舆情监测等，收集外部环境信息。

风险梳理

采用“头脑风暴法”“流程分析法”“SWOT分析法”等工具，按风险类别（战略类、运营类、财务类、合规类、市场类）逐项识别风险。

示例：

战略类：行业政策变动导致业务方向偏离；

运营类：关键岗位人员流失引发业务中断；

财务类：应收账款逾期引发觉金流风险；

合规类：数据隐私保护不达标面临监管处罚；

市场类：竞争对手降价导致市场份额流失。

形成风险初稿

汇总识别结果，填写《风险识别清单》（见模板表格1），明确风险名称、所属领域、具体表现、发觉途径及初步判断的风险等级（高/中/低）。

（三）风险评估：量化风险等级与优先级

评估维度与标准

从“可能性”（风险发生的概率）和“影响程度”（风险发生对企业目标的损害程度）两个维度进行评估，采用定性（高/中/低）或定量（1-5分打分）方法。

评估标准示例（定量）：

可能性：5分（极高，如必然发生）、3分（中等，如可能发生）、1分（极低，如极少发生）；

影响程度：5分（灾难性，如导致企业重大损失或倒闭）、3分（中度，如影响部门目标达成）、1分（轻微，如对日常运营影响有限）。

风险矩阵分析

以“可能性”为横坐标、“影响程度”为纵坐标，绘制风险矩阵，将风险划分为四个区域：

红色区域（高可能性+高影响）：优先级最高，需立即采取应对措施；

橙色区域（高可能性+低影响/低可能性+高影响）：优先级次之，需制定应对计划；

黄色区域（中可能性+中影响）：需持续监控；

绿色区域（低可能性+低影响）：暂不处理，定期回顾。

形成风险评估报告

汇总评估结果，明确重大风险（红色/橙色区域风险），说明评估依据、责任部门及初步建议，提交管理层审议。

（四）风险应对：制定并执行控制措施

制定应对策略

根据风险等级选择应对策略：

规避：放弃或改变可能导致风险的业务活动（如退出高风险市场）；

降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如建立备用供应链降低断供风险）；

转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险转移资产损失风险）；

承受：在风险成本可控的前提下，主动接受风险并准备应急预案（如接受小额汇率波动风险）。

细化应对措施

针对每项重大风险，明确具体措施、执行部门、责任人、完成时限及所需资源，填写《风险应对计划表》（见模板表格2）。

示例：针对“关键供应商断供”风险（橙色区域），应对措施可包括：开发2家备选供应商（执行部门：采购部，责任人：经理，完成时限：X月X日）、签订长期供货协议锁定产能（执行部门：法务部，责任人：主管，完成时限：X月X日）。

措施执行与跟踪

责任部门按计划落实措施，工作组定期（如每周/每月）跟踪进度，协调解决执行中的问题（如资源不足、跨部门协作障碍）。

执行过程中若遇外部环境重大变化（如政策调整、市场突变），需及时评估措施有效性并调整计划。

（五）风险监控与预警：动态跟踪风险状态

监控指标设定

针对重大风险设定关键风险指标（KRIs），如财务类风险设定“资产负债率”“应收账款周转率”，运营类风险设定“产品合格率”“客户投诉率”。

日常监控与报告

责任部门按月/季度收集KRIs数据，分析趋势，填写《风险监控表》（见模板表格3），若指标超出预警阈值（如资产负债率超过70%），及时上报工作组。

预警与处置

建立风险预警机制，根据指标异常程度划分预警等级（蓝色预警、黄色预警、橙色预警、红色预警），对应启动不同响应流程：

蓝色预警：责任部门分析原因，提交改进