2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1130）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

1.以下关于开放式基金与封闭式基金的主要区别，正确的是（）。

A.开放式基金存续期固定，封闭式基金存续期不固定

B.开放式基金份额可申购赎回，封闭式基金份额在存续期内固定

C.开放式基金必须上市交易，封闭式基金不可上市交易

D.开放式基金投资风险更高，封闭式基金更稳健

答案：B

解析：开放式基金的核心特征是份额可随时申购赎回（规模不固定），而封闭式基金在存续期内份额固定（需通过二级市场交易）。A错误，封闭式基金存续期固定；C错误，封闭式基金可上市交易；D错误，两类基金风险取决于投资标的，无必然高低。

2.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票资产占基金资产的比例应不低于（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

答案：C

解析：法规明确规定，股票基金需将80%以上资产投资于股票（债券基金同理要求80%以上投资于债券）。其他比例为干扰项，不符合法规要求。

3.基金销售机构在实施销售适用性时，应遵循的首要原则是（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.投资人利益优先原则

D.及时性原则

答案：C

解析：基金销售适用性的核心是保护投资者，因此首要原则是“投资人利益优先”。其他原则（全面性、客观性、及时性）是实施过程中的具体要求，但非首要。

4.以下不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.编制基金财务会计报告

C.监督基金管理人的投资运作

D.办理与基金托管业务相关的信息披露事项

答案：B

解析：基金管理人负责编制财务会计报告，托管人负责复核、审查。A、C、D均为托管人法定职责（《证券投资基金法》第三十六条）。

5.QDII基金可投资的金融产品或工具不包括（）。

A.已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股

B.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票

C.不动产抵押按揭

D.政府债券、公司债券、可转换债券

答案：C

解析：QDII基金禁止投资不动产抵押按揭（《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》第二十一条）。其他选项均为允许的投资范围。

6.货币市场基金的收益分配原则是（）。

A.每周分配一次，按周支付

B.每日分配，按日支付

C.每月分配一次，按月支付

D.每日分配，按月支付

答案：D

解析：货币基金通常每日进行收益分配，每月集中支付（可选择现金或红利再投资）。A、B、C不符合现行运作规范。

7.基金合同生效的条件是（）。

A.募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元，且基金份额持有人人数不少于200人

B.募集份额总额不少于1亿份，募集金额不少于1亿元，且基金份额持有人人数不少于100人

C.募集份额总额不少于5000万份，募集金额不少于5000万元，且基金份额持有人人数不少于100人

D.募集份额总额不少于3亿份，募集金额不少于3亿元，且基金份额持有人人数不少于300人

答案：A

解析：公开募集基金合同生效需满足：份额不少于2亿份、金额不少于2亿元、持有人不少于200人（《证券投资基金法》第五十八条）。

8.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.披露基金合同约定的信息

C.澄清市场传闻

D.登载基金过往业绩

答案：A

解析：《证券投资基金信息披露管理办法》规定，禁止对未来业绩进行预测。B、C、D均为允许的披露内容（需符合真实性等原则）。

9.基金管理人的合规管理部门应（）。

A.隶属于投资部门，接受投资总监领导

B.独立于其他业务部门，直接向管理层报告

C.与销售部门合并，协同开展客户服务

D.由基金份额持有人大会直接管理

答案：B

解析：合规管理的核心是独立性，需独立于业务部门并直接向管理层或董事会报告（《基金管理公司风险管理指引（试行）》）。其他选项破坏了合规部门的独立性。

10.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。

A.代表基金份额10%以上的持有人可提议召开

B.召开前需至少提前30日公告会议事项

C.可采用现场、通讯或网络投票方式召开

D.决议需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过即可生效

答案：D

解析：一般决议需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过；转换运作方式、合并、终止等重大事项需经2/3以上通过（《证券投资基金法》第八十七条）。D未区分一般与重大事项，表述错误。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

11.以下属于公募基金特点的有（）。

A.面向不特定社会公众募集

B.投资金额门槛高

C.信息披露公开透明

D.运作限制较少

答案：AC

解析：公