2025年注册合规师（CRCMP）考试题库（附答案和详细解析）（1204）.docxVIP

注册合规师（CRCMP）考试试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

合规管理的核心目标是（）

A.最大化企业利润

B.确保企业行为符合法律法规、监管要求及内部制度

C.提升客户满意度

D.优化人力资源配置

答案：B

解析：合规管理的本质是通过制度、流程和监督确保企业经营活动符合外部法律与内部规范（《企业合规管理指引》总则）。A为经营目标，C为客户管理目标，D为人力资源目标，均非合规核心。

根据《个人信息保护法》，个人信息处理者的“最小必要原则”要求（）

A.收集尽可能多的用户信息以完善服务

B.仅收集实现服务目的必需的最少信息

C.无需告知用户信息收集范围

D.可将用户信息共享给任意第三方

答案：B

解析：《个人信息保护法》第6条明确“处理个人信息应当具有明确、合理的目的，并应当与处理目的直接相关，采取对个人权益影响最小的方式；收集个人信息，应当限于实现处理目的的最小范围”。A违反“最小”要求，C违反告知义务，D违反“必要”原则。

企业合规管理体系中，合规委员会的主要职责是（）

A.执行具体合规检查

B.制定合规战略与政策

C.处理员工违规举报

D.开展合规培训

答案：B

解析：根据《中央企业合规管理办法》，合规委员会作为决策机构，负责审议合规管理战略规划、基本制度和重大事项（第12条）。A、C、D为合规管理部门或岗位的执行职责。

反洗钱合规中，“客户身份识别”的核心要求是（）

A.仅在开户时核实客户身份

B.持续关注客户及其交易情况

C.无需留存客户身份资料

D.对所有客户采取相同识别措施

答案：B

解析：《反洗钱法》第16条规定金融机构应“建立客户身份识别制度”，包括初次识别、持续识别和重新识别。A遗漏“持续”要求，C违反资料保存规定（至少5年），D未体现“风险等级”差异化识别原则。

以下哪项不属于合规风险的特征？（）

A.可预防性

B.强制性

C.动态性

D.单一性

答案：D

解析：合规风险具有多重特征：可通过制度预防（可预防性）、违反将面临法律制裁（强制性）、随法规变化而变化（动态性）。D错误，因合规风险可能涉及多个领域（如数据、反商业贿赂等）。

企业合规整改的“有效合规计划”核心标准是（）

A.形式上建立合规制度

B.高层参与、风险防控与持续改进

C.仅针对已发生的违规行为

D.无需与业务部门协同

答案：B

解析：最高检《企业合规典型案例》明确有效合规需具备“预防、监控、应对”三位一体机制，要求高层承诺、风险评估、流程嵌入及改进机制。A为“形式合规”，C缺乏预防性，D违背“全员合规”原则。

数据跨境流动合规中，“个人信息出境标准合同”的备案机关是（）

A.国家市场监督管理总局

B.国家互联网信息办公室

C.海关总署

D.商务部

答案：B

解析：《个人信息出境标准合同办法》第10条规定，个人信息处理者应通过所在地省级网信部门向国家网信办备案。其他选项无此职能。

合规文化建设的关键主体是（）

A.基层员工

B.合规部门

C.企业高层

D.外部顾问

答案：C

解析：合规文化需“自上而下”推动，高层的合规承诺与示范是核心（ISO37301《合规管理体系要求及使用指南》5.1领导作用）。其他主体为执行者或辅助者。

商业贿赂合规中，“合法商业折扣”与“贿赂”的本质区别是（）

A.金额大小

B.是否入账

C.交易对象

D.支付方式

答案：B

解析：《反不正当竞争法》第7条规定，经营者在交易活动中，可以以明示方式向交易相对方支付折扣，或者向中间人支付佣金，但必须如实入账；未入账的视为商业贿赂。金额、对象、方式非本质区别。

合规审计的主要目的是（）

A.发现员工个人错误

B.验证合规体系有效性

C.替代合规管理部门

D.降低企业税负

答案：B

解析：合规审计是独立评估活动，通过检查制度执行、风险控制等验证合规体系是否有效运行（COSO《企业风险管理框架》监控要素）。A为内部调查目的，C违背独立性原则，D与合规无关。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

企业合规管理的基本原则包括（）

A.全面性原则

B.独立性原则

C.动态性原则

D.成本最小化原则

答案：ABC

解析：《中央企业合规管理办法》第5条规定基本原则为“全面覆盖、强化责任、协同联动、客观独立”；动态性原则要求随法规更新调整体系（ISO37301）。D是经营原则，非合规原则。

以下属于《反不正当竞争法》禁止的行为有（）

A.虚假宣传商品功效

B.对交易相对方如实入账的折扣

C.侵犯竞争对手商业秘密

D.利用技术手段妨碍其他经营者合法提供服务

答案：ACD

解析：《反不正当竞争法》第8条（虚假宣传）、第9条（商业秘密）、第12条（