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金融法规考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.金融市场按照交易的期限分为（）

A.现货市场与期货市场

B.货币市场与资本市场

C.发行市场与流通市场

D.债券市场与股票市场

2.下列属于银行业金融机构的是（）

A.金融租赁公司

B.财务公司

C.商业银行

D.小额贷款公司

3.我国现行的金融监管体制是（）

A.集中统一监管体制

B.分业监管体制

C.不完全集中统一监管体制

D.自律监管体制

4.设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）

A.1亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.20亿元人民币

5.票据的出票日期必须使用中文大写，10月20日的正确写法是（）

A.壹拾月贰拾日

B.零壹拾月零贰拾日

C.壹拾月零贰拾日

D.零壹拾月贰拾日

6.以下不属于商业银行经营原则的是（）

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.风险性

7.证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）的，应当由承销团承销。

A.3000万元

B.5000万元

C.8000万元

D.1亿元

8.保险公司成立后应当按照其注册资本总额的（）提取保证金。

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

9.下列不属于金融诈骗罪的是（）

A.集资诈骗罪

B.贷款诈骗罪

C.信用卡诈骗罪

D.逃汇罪

10.金融机构的下列行为中，不属于违反《反洗钱法》规定的是（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录

C.按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

D.未按照规定对职工进行反洗钱培训

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融法的调整对象包括（）

A.金融交易关系

B.金融调控关系

C.金融监管关系

D.金融消费关系

2.下列属于我国金融机构体系构成的有（）

A.中央银行

B.商业银行

C.政策性银行

D.非银行金融机构

3.商业银行的业务主要包括（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.中间业务

D.自营业务

4.票据的功能有（）

A.支付功能

B.汇兑功能

C.信用功能

D.融资功能

5.证券发行审核制度主要有（）

A.注册制

B.核准制

C.审批制

D.备案制

6.保险合同的当事人包括（）

A.保险人

B.投保人

C.被保险人

D.受益人

7.金融监管的目标包括（）

A.维护金融体系的安全与稳定

B.保护存款人、投资者和其他社会公众的利益

C.促进金融机构公平竞争

D.保障货币政策的有效实施

8.下列属于金融违法行为的有（）

A.擅自设立金融机构

B.非法吸收公众存款

C.伪造、变造金融票证

D.逃汇、套汇

9.金融机构反洗钱义务包括（）

A.建立客户身份识别制度

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立健全反洗钱内部控制制度

D.履行大额交易和可疑交易报告义务

10.金融创新对金融法规带来的挑战有（）

A.模糊了金融机构之间的界限

B.增加了金融监管的难度

C.削弱了货币政策的有效性

D.增大了金融交易的风险

三、判断题（每题2分，共20分）

1.金融法是调整金融关系的法律规范的总称。（）

2.我国的中央银行是中国银行。（）

3.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）

4.票据具有无因性，即使票据原因关系无效，票据行为仍然有效。（）

5.证券交易只能在证券交易所进行。（）

6.保险公司的资金运用必须稳健，遵循安全性原则。（）

7.金融监管机构对金融机构的监管是完全免费的。（）

8.单位和个人都可以构成金融诈骗罪。（）

9.反洗钱的主要目的是预防和打击毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等犯罪活动。（）

10.金融创新一定会带来金融市场的繁荣，不需要进行规范。（）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述金融法的基本原则。

答：金融法基本原则有：稳定币值原则，确保货币稳定；维护金融安全原则，保障金融体系稳健；保护投资者和存款人利益原则；促进金融效率原则，提高金融市场运作效率。

2.简述商业银行贷款的基本规则。

答：包括审贷分离、分级审批；有担保贷款为主，无担保贷款严格限制；对关系人贷款限制；资产负债比例管理；贷款期限管理等规则，以保障贷款安全和合理发放。

3.简述证券上市的条件。

答：一般要求股票经核准已公开发行；公司股本总额、股权分布等符合规定；公司最近3年无重大违法行