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基金从业资格考试真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.基金资产托管业务是指什么？()

A.基金公司对基金资产进行管理

B.基金销售机构对基金资产进行销售

C.基金托管银行对基金资产进行保管和监督

D.基金投资者对基金资产进行投资

2.下列哪项不是基金投资风险的类型？()

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.政策风险

3.基金管理人的职责不包括以下哪项？()

A.制定基金投资策略

B.筹集基金资金

C.监督基金运作

D.汇报基金业绩

4.基金合同的有效期是多久？()

A.1年

B.2年

C.3年

D.没有时间限制

5.基金管理人应当如何处理基金投资人的投诉？()

A.忽略投诉

B.不予理睬

C.及时处理，给予答复

D.一个月内给予答复

6.基金托管人应当对哪些文件进行审查？()

A.基金管理人的财务报表

B.基金投资决策文件

C.基金托管协议

D.以上所有

7.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者提供哪些信息？()

A.基金产品类型

B.基金业绩

C.基金费用

D.以上所有

8.基金管理人应当如何进行基金投资决策？()

A.单独决策

B.集体决策

C.随机决策

D.依据市场行情决策

9.基金投资人在哪些情况下可以赎回基金份额？()

A.基金成立后

B.基金封闭期结束后

C.基金清算时

D.以上所有

10.基金管理人应当如何披露基金信息？()

A.定期披露

B.随时披露

C.按需披露

D.以上都可以

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于基金投资中的系统性风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.利率风险

E.操作风险

12.基金管理人的信息披露义务包括哪些？()

A.定期报告基金净值

B.公布基金投资组合

C.通告基金费用调整

D.揭示基金管理团队的变动

E.披露基金业绩排名

13.基金托管银行在基金资产托管业务中应履行的职责有哪些？()

A.保管基金资产

B.审查基金管理人的投资指令

C.记录基金交易

D.监督基金运作

E.负责基金清算交收

14.以下哪些是基金销售人员的禁止性行为？()

A.向投资者提供虚假信息

B.捏造或散布虚假信息误导投资者

C.暗示投资者可以获取内幕信息

D.利用职务之便谋取不正当利益

E.误导投资者购买不合适的基金产品

15.基金合同中应当包含哪些内容？()

A.基金的投资目标与范围

B.基金的管理人、托管人及其职责

C.基金的运作方式与交易规则

D.基金的费用结构

E.基金的投资限制

三、填空题(共5题)

16.基金管理人负责基金的投资管理，基金托管人负责基金资产的保管和监督，二者之间的关系是相互制衡、相互独立的。

17.基金销售机构在销售基金产品时，应充分了解投资者的风险承受能力和投资目标，推荐适合的基金产品。

18.基金托管协议是基金管理人和基金托管人之间签订的，用以明确双方权利义务的协议。

19.基金净值是指基金资产扣除负债后的价值，通常以每份基金份额的净值表示。

20.基金管理人应建立健全内部控制制度，确保基金运作的合规性和有效性。

四、判断题(共5题)

21.基金管理人可以自行决定基金资产的投资策略和投资组合。()

A.正确B.错误

22.基金托管人有权对基金管理人的投资指令进行审查，但无权拒绝执行。()

A.正确B.错误

23.基金销售机构在销售基金产品时，必须向投资者充分披露基金的风险信息。()

A.正确B.错误

24.基金投资者可以在基金封闭期结束后随时赎回基金份额。()

A.正确B.错误

25.基金管理人的薪酬与基金业绩直接挂钩，可以激励其提高基金业绩。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是基金的市场风险？

27.基金托管人的主要职责是什么？

28.什么是基金的封闭期？

29.基金投资组合披露的主要内容有哪些？

30.基金管理人在基金运作中面临哪些风险？

基金从业资格考试真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】基金资产托管业务是指基金托管银行对基金资产进行保管和监督，确保基金资产的安全和合规运作。

2.【答案】