反洗钱管理办法.docx

反洗钱管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为有效防范和打击洗钱、恐怖融资及资助恐怖主义等违法犯罪活动，规范[企业名称，如：XX银行股份有限公司/XX支付科技有限公司]（以下简称“公司”）反洗钱管理工作，保障公司合法合规运营，维护金融秩序和社会稳定，依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和交易记录保存管理办法》《中国人民银行关于进一步做好反洗钱工作的通知》等相关法律法规、监管规定及公司经营发展实际，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司全体部门、分支机构及全体员工，涵盖公司所有业务条线的客户拓展、客户服务、交易处理、产品设计、风险管理等全流