反洗钱与制裁合规知识练习(总行题库版本——外部制度).docxVIP

反洗钱与制裁合规知识练习(总行题库版本——外部制度)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱法规中，以下哪项不属于反洗钱义务人的基本义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.实施客户身份识别制度

C.开展反洗钱培训和宣传

D.保留客户交易记录

2.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融交易

B.证券交易

C.保险业务

D.物流行业

3.以下哪项不属于制裁合规工作的内容？()

A.监测客户交易是否违反制裁规定

B.实施制裁名单筛查

C.建立制裁合规制度

D.处理客户投诉

4.反洗钱内部控制制度中，以下哪项不属于内部审计的内容？()

A.审查反洗钱政策的有效性

B.监督反洗钱程序的执行

C.评估反洗钱培训的成效

D.确保客户身份识别的准确性

5.在客户身份识别过程中，以下哪项不属于有效识别客户身份的要求？()

A.收集客户的基本信息

B.确认客户身份的真实性

C.了解客户的交易目的和性质

D.评估客户的风险等级

6.以下哪项不属于可疑交易报告的要素？()

A.交易的时间、地点和金额

B.交易的性质和目的

C.客户的身份信息

D.交易对手的信息

7.根据《反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的组织领导机构？()

A.反洗钱工作领导小组

B.反洗钱工作办公室

C.客户服务部

D.风险管理部门

8.以下哪项不属于制裁名单筛查的步骤？()

A.制定筛查策略

B.确定筛查名单

C.实施筛查程序

D.分析筛查结果

9.反洗钱培训的内容不包括以下哪项？()

A.反洗钱法律法规

B.反洗钱政策制度

C.客户服务技巧

D.可疑交易识别

10.以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的目标？()

A.防范洗钱风险

B.确保合规性

C.提高客户满意度

D.降低运营成本

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是《反洗钱法》规定金融机构反洗钱的基本义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.采取有效措施防范洗钱活动

C.建立客户身份识别制度

D.不得协助客户进行洗钱活动

12.在实施客户身份识别时，以下哪些信息是必须收集的？()

A.客户的基本信息

B.客户的资金来源

C.客户的交易目的和性质

D.客户的住址信息

13.以下哪些行为可能触发可疑交易报告的义务？()

A.客户的交易与客户声明不一致

B.客户的交易金额异常大

C.客户的交易频繁且无合理理由

D.客户的交易涉及高风险国家或地区

14.反洗钱内部控制制度应包括哪些要素？()

A.明确反洗钱政策与程序

B.实施风险评估和监测

C.设立内部审计和监督机制

D.定期进行员工培训

15.制裁合规工作中，以下哪些措施是必要的？()

A.制定制裁合规政策和程序

B.建立制裁名单筛查机制

C.实施持续的客户和交易监控

D.定期进行制裁合规审计

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，包括反洗钱风险管理、反洗钱内部控制措施和反洗钱监督评价等方面。

17.在进行客户身份识别时，金融机构应当收集的客户基本信息至少包括客户的姓名、地址、联系方式和身份证明文件等信息。

18.金融机构在识别客户时，应当根据客户的风险等级采取相应的措施，风险等级越高，金融机构需要采取的措施应当越严格。

19.在制裁合规工作中，金融机构应当建立制裁名单筛查机制，定期筛查客户和交易，以确保不违反制裁规定。

20.反洗钱工作的组织领导机构应当负责制定反洗钱政策、指导反洗钱工作、协调内部资源以及向相关监管部门报告反洗钱工作情况。

四、判断题(共5题)

21.所有金融机构都必须在客户身份识别时，要求客户提供详细的职业背景信息。()

A.正确B.错误

22.在反洗钱工作中，一旦客户交易金额超过规定标准，金融机构必须立即向反洗钱主管部门报告。()

A.正确B.错误

23.金融机构在实施制裁名单筛查时，如果客户的交易对手被列入制裁名单，即使交易金额不大，也必须停止该交易。()

A.正确B.错误

24.反洗钱培训应当覆盖所有员工，包括那些不直接参与反洗钱相关业务的员工。()

A.正确B.错误

25.在制裁合规工作中，一旦发现客户账户与制裁名