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中国XX银行智慧柜员机渠道

管理办法

目录

第一章总则

第二章职责分工

第三章渠道管理

第四章设备管理

第五章常管理

第六章风险管理

第七章附则

第一章总则

第一条为加强智慧柜员机渠道规范管理，进一步提升客户

体验、服务效率与营销能力促进物理渠道转型与我行业务发展,

制定本办法。

第二条本办法所称智慧柜员机渠道是指以智慧柜员机为核

心，结合客户自主自助办理、产品展示销售、体验交流互动于一

体，为客户提供XX银行综合金融服务的渠道。

智慧柜员机是指XX银行统一设计、自主研发的能通过人机

智能交互提供XX银行综合金融服务的智能化自助终端。

第三条智慧柜员机渠道由总行渠道与运营管理部门统一管

理，遵循统一规划、统一管理、综合服务、合规运营的原则。

第四条本办法适用于中国XX银行境内各级机构。

第二章职责分工

第五条总行部门职责

（一）渠道与运营管理部职责

1.负责牵头智慧柜员机渠道规划与指导；

2.负责智慧柜员机渠道规章制度XX;

3.负责牵头组织智慧柜员机渠道设备创新、功能研发、部署

及优化升级等；

4.负责归口管理智慧柜员机相关业务需求；牵头组织智慧柜

员机相关功能、界面的测试工作；

5.负责智慧柜员机渠道的运行指标监控、操作培训和风险检

查等常管理；

6.负责总行智慧柜员机渠道有关的渠道类参数申请、审定；

7负责制定智慧柜员机产生的电子文件收集、整理及归档策

略；

8.负责智慧柜员机产生的电子文件常调阅查询等。

（二）公司业务部、机构业务部、同业业务中心、小企业业

务部、算与现金管理部、个人存款与投资部、住房金融与个人

信贷部、信用卡中心、网络金融部、金融市场部、金融市场交易

中心、资产管理业务中心、投资银行部、国际业务部等业务和产

品部门职责

根据分管业务与产品（以下统称〃业务〃），负责以下工作：

1.负责智慧柜员机相关业务需求拟订，对相关产品的业务规

则、业务合规性进行测试；

2.负责智慧柜员机相关业务的培训、指导、推广应用，并根

据使用情况提出优化建议；

3.负责智慧柜员机相关业务的营销策略制定、营销活动组织

及业务宣传；

4.负责智慧柜员机相关业务参数的制定；

5.负责智慧柜员机渠道用关业务的管理规则制定与完善、风

险防控要点制定、流程变更通告等业务管理工作。

（三）信息技术管理部职责

1.负责组织实施智慧柜员机需求分析与开发；

2.负责发布智慧柜员机设备升级版本；

3.负责总行产品业务参数中智慧柜员机渠道相关参数的维

护；

4.负责对智慧柜员机渠道异常交易的分析排查提供技术支

持；

5.负责为电子档案管理提供信息技术支持等。

（四）安全保卫部职责

负责与智慧柜员机渠道有关的设备、场所、设施等安全保障

工作的组织管理。

第六条分行相关部门职责

（一）渠道与运营管理部门职责

1.负责牵头制定智慧柜员机有关的管理细则；

2.负责牵头智慧柜员机投放计划制定、配置、安装及设备信

息维护；

3.负责归口管理智慧柜员机相关需求，向总行提出需求建

议；

4.负责牵头组织智慧柜员机功能推广及升级改造工作；