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2025年金融服务合作协议模板2025年

鉴于甲方希望获得专业的金融服务，乙方具备提供相关金融服务的资质和能力，双方本着平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方向乙方提供金融服务事宜，达成如下协议：

第一条合作背景和目的

甲方希望通过乙方的专业金融服务，提升自身的投资收益，实现财富的保值增值。乙方作为专业的金融机构，愿意根据甲方的需求，提供全面的金融服务。双方通过本次合作，旨在建立长期稳定的合作关系，共同拓展金融服务市场。

第二条合作范围和内容

2.1乙方为甲方提供以下金融服务：

2.1.1理财咨询：为甲方提供个性化的理财规划方案，包括资产配置、投资建议、风险控制等。

2.1.2投资顾问：为甲方提供证券、基金、期货、外汇等投资产品的投资建议，并跟踪市场动态，及时调整投资策略。

2.1.3资产管理：根据甲方的委托，对甲方的资产进行管理和运作，以实现资产的最大化增值。

2.1.4贷款服务：根据甲方的需求，提供适当的贷款服务，包括个人贷款、企业贷款等。

2.1.5支付结算：为甲方提供便捷高效的支付结算服务，包括国内支付、跨境支付等。

2.1.6数字化金融服务：利用大数据、人工智能等技术，为甲方提供智能投顾、线上投资、区块链应用等数字化金融服务。

2.2合作内容：

2.2.1乙方根据甲方的需求和风险承受能力，制定个性化的金融服务方案。

2.2.2乙方定期向甲方提供市场分析报告、投资策略建议等服务。

2.2.3甲方积极配合乙方开展服务，提供必要的信息和资料。

2.2.4双方共同探索金融科技创新，推动金融服务的数字化转型和智能化升级。

2.2.5双方建立数据共享机制，在符合法律法规和双方约定的情况下，共享客户信息和服务数据，以提升服务效率和客户体验。

第三条权利和义务

3.1乙方的权利和义务：

3.1.1权利：

3.1.1.1依法依规向甲方收取服务费用。

3.1.1.2获取甲方提供的相关信息和资料，用于提供金融服务。

3.1.1.3对服务过程进行监督，确保服务质量。

3.1.1.4要求甲方配合服务，遵守相关规章制度。

3.1.1.5履行社会责任，推动绿色金融和可持续金融发展。

3.1.2义务：

3.1.2.1按照约定提供高质量的金融服务，并达到约定的服务标准。

3.1.2.2严格保护甲方的个人信息和商业秘密，采取有效的技术措施防止信息泄露。

3.1.2.3遵守国家有关金融服务的法律法规，以及行业自律规范。

3.1.2.4对服务过程中知悉的甲方商业秘密承担保密义务。

3.1.2.5积极参与金融科技创新，提升服务效率和客户体验。

3.1.2.6定期对甲方进行金融知识普及和教育，提升甲方的金融素养。

3.2甲方的权利和义务：

3.2.1权利：

3.2.1.1享受乙方提供的优质金融服务。

3.2.1.2对乙方提供的服务提出意见和建议。

3.2.1.3要求乙方对服务过程中出现的过错进行赔偿。

3.2.1.4获得乙方提供的市场分析报告、投资策略建议等服务。

3.2.2义务：

3.2.2.1如实向乙方提供个人信息和财务状况，并保证信息的真实性和准确性。

3.2.2.2积极配合乙方开展服务，遵守乙方的服务流程和规章制度。

3.2.2.3按时支付服务费用。

3.2.2.4妥善保管乙方提供的账户信息、密码等资料，并对因保管不善造成的损失承担相应责任。

3.2.2.5使用乙方提供的数字化金融服务平台，并遵守平台的使用规则。

3.2.2.6配合乙方进行金融知识测试和学习，提升自身的金融素养。

第四条费用和结算

4.1费用标准：

4.1.1理财咨询费：按照服务项目的不同，收取相应的咨询费，具体标准由双方协商确定。

4.1.2投资顾问费：按照甲方投资金额的一定比例收取，具体比例由双方协商确定。

4.1.3资产管理费：按照甲方资产总额的一定比例收取，具体比例由双方协商确定。

4.1.4贷款服务费：按照贷款金额的一定比例收取，具体比例由双方协商确定。

4.1.5支付结算费：按照交易金额的一定比例收取，具体比例由双方协商确定。

4.1.6数字化金融服务费：按照服务内容的不同