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增额寿险沙龙课件

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汇报人：XX

目录

01

增额寿险概念

02

增额寿险优势

03

增额寿险产品介绍

04

增额寿险规划策略

05

增额寿险案例分析

06

增额寿险市场前景

增额寿险概念

PARTONE

寿险基本定义

寿险是以人的生命为保险标的的人身保险

寿险含义

当被保险人的生命发生保险事故时，由保险人支付保险金

保障内容

增额寿险特点

保额随时间递增，提供长期保障。

保额递增

缴费灵活，可根据需求调整保额和保费。

灵活性强

与传统寿险对比

保障与增值

增额寿险终身保障，保额递增；传统寿险重保障，保额固定。

保费与灵活性

增额寿险保费高，灵活调整保额；传统寿险保费低，灵活性较差。

增额寿险优势

PARTTWO

投资回报分析

提供保底利益，同时参与保险公司分红，长期IRR可达3.33%。

保底加分红

利率和收益写入合同，不受市场波动影响，安全稳健。

收益确定

风险控制优势

增额寿险通过分散投资降低风险，保障资金安全。

降低投资风险

01

提供稳定的收益预期，帮助客户规划未来财务。

稳定收益预期

02

税务优惠政策

增额寿险保费可抵税，投资收益免税。

减税优惠

具体政策因地区而异，购买前需咨询专业人士。

地区差异

增额寿险产品介绍

PARTTHREE

主要产品类型

传统增额寿险

保额逐年递增，应对生活成本增加。

分红增额寿险

享受保额增加及保险公司分红。

产品功能特点

保额随时间递增，有效抵御通胀风险。

保额递增

资金灵活可取，满足人生各阶段需求。

灵活领取

提供身故、全残等多重保障，守护家庭安宁。

保障全面

选择产品建议

根据家庭和个人需求，选择适合的保障额度和保障范围。

明确保障需求

结合个人财务目标，选择预期收益较高的增额寿险产品。

考虑收益预期

增额寿险规划策略

PARTFOUR

家庭财务规划

根据家庭收支，合理规划增额寿险投入，确保资金平衡。

资金合理分配

通过增额寿险增强家庭风险抵御能力，保障未来生活稳定。

风险保障强化

退休规划应用

增额寿险为退休提供稳定收入，保障晚年生活质量不受影响。

保障晚年生活

通过增额寿险规划，实现资产安全传承，为后代留下财富保障。

资产传承规划

财富传承策略

通过分期领取规划，实现财富长期稳健传承。

分期领取规划

明确指定寿险受益人，确保财富按意愿传承。

指定受益人

增额寿险案例分析

PARTFIVE

成功案例分享

高额保障案例

分享高额增额寿险如何为家庭提供充足保障，应对意外风险。

稳健增值案例

展示增额寿险如何随时间稳健增值，助力财富传承与规划。

案例风险点剖析

01

健康告知风险

未如实告知健康状况，可能导致理赔被拒。

02

缴费能力风险

评估长期缴费能力，避免中断导致保单失效。

03

收益预期风险

明确增额寿险收益非固定，理性看待预期收益。

案例经验总结

根据人生阶段调整保额，满足不同阶段保障需求。

灵活调整保额

01

增额寿险长期持有，保额稳健增长，有效抵御通胀。

长期稳健增值

02

增额寿险市场前景

PARTSIX

行业发展趋势

全球及中国寿险市场规模稳步增长，增额寿险成为重要增长点。

市场规模增长

政策调整与监管趋严，推动增额寿险产品形态分化与创新。

政策与监管影响

市场需求分析

人们购买寿险以应对意外、疾病等风险，保障家庭经济稳定。

风险保障需求

人口老龄化加剧，增额寿险成为养老保障的重要补充。

养老规划需求

未来挑战与机遇

01

利率下行挑战

低利率加剧利差损，影响寿险盈利

02

监管政策调整

监管趋严，推动产品形态分化升级

03

市场需求增长

年轻中产阶层需求增长，提供发展新机遇

谢谢

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