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风险评估标准化模型与报告模板
一、适用范围与应用场景
项目前期：评估新项目、新产品、新市场进入的潜在风险，为可行性研究提供依据；
运营过程：定期识别业务流程中的风险点，优化内部控制机制；
合规检查：对照法律法规及行业标准，评估合规风险等级；
战略调整：分析内外部环境变化对战略目标的影响，制定风险应对策略。
二、标准化操作流程
步骤一：评估准备阶段
操作内容：
明确评估目标：根据场景需求，确定本次风险评估的核心目标（如“识别项目全周期风险”“评估某业务流程合规性”等）；
组建评估团队：由项目负责人*牵头，吸纳业务专家、风控专员、法务人员等组成跨部门小组，明确成员职责；
收集基础资料：包括项目背景资料、历史风险数据、相关法规文件、部门职责清单、业务流程文档等；
制定评估计划：确定评估范围（时间、地域、业务模块）、方法（如头脑风暴法、德尔菲法、流程分析法）、时间节点及输出成果要求。
责任主体：项目负责人*、评估小组全体成员
输出成果：《风险评估计划书》
步骤二：风险识别阶段
操作内容：
选择识别方法：根据评估目标组合使用方法，例如：
头脑风暴法：组织评估小组通过会议形式，围绕“人、机、料、法、环、测”等维度发散列举风险点；
流程分析法：拆解核心业务流程，识别各环节的潜在风险（如审批漏洞、资源不足、外部依赖等）；
历史数据复盘：梳理过往风险事件，提炼高频或重大风险类型。
汇总风险清单：将识别出的风险点记录至《风险识别表》，保证描述具体（如“供应商延迟交货可能导致生产中断”而非“供应链风险”）。
责任主体：评估小组全体成员、业务部门负责人*
输出成果：《风险识别表》（详见模板表格一）
步骤三：风险分析与量化
操作内容：
确定分析维度：从“可能性”和“影响程度”两个维度对风险进行量化：
可能性：分为5个等级（1-5分，1分=极不可能发生，5分=极可能发生）；
影响程度：分为5个等级（1-5分，1分=影响极小，5分=影响灾难性）。
计算风险值：公式为“风险值=可能性分值×影响程度分值”，结果区间为1-25分。
初步分级：根据风险值划分等级（如1-8分为低风险、9-16分为中风险、17-25分为高风险）。
责任主体：风控专员*、业务专家
输出成果：《风险分析表》（详见模板表格二）
步骤四：风险评价与优先级排序
操作内容：
构建风险矩阵：以“可能性”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制5×5风险矩阵，明确各区域对应的风险等级（红、橙、黄、蓝）；
确定优先级：结合风险等级及组织风险承受能力，对风险进行排序，重点关注“高风险”（红色区域）和“中高风险”（橙色区域）事项；
核定重大风险清单：组织管理层*对排序结果进行评审，确定需纳入重点管理的重大风险。
责任主体：风控专员、项目负责人、管理层*
输出成果：《风险评价表》（详见模板表格三）、《重大风险清单》
步骤五：风险应对策略制定
操作内容：
针对重大风险及中风险，制定针对性应对策略，包括：
规避：终止或改变可能导致风险的业务活动（如放弃高风险市场）；
降低：采取措施降低风险可能性或影响程度（如增加备选供应商、优化审批流程）；
转移：通过合同、保险等方式将风险部分或全部转移给第三方（如购买财产险、外包非核心业务）；
接受：在风险可控范围内，不采取额外措施，但需制定应急预案。
责任主体：业务部门负责人、风控专员
输出成果：《风险应对表》（详见模板表格四）
步骤六：报告编制与审批
操作内容：
汇总评估结果：整合《风险识别表》《风险分析表》《风险评价表》《风险应对表》，撰写《风险评估报告》，内容包括：评估背景、范围、方法、重大风险清单、风险等级分布、应对措施、结论与建议；
内部审核：由项目负责人*及法务部门对报告内容进行合规性、准确性审核；
管理层审批：提交管理层*最终审批，确认报告结论及应对策略的可行性。
责任主体：项目负责人、风控专员、管理层*
输出成果：《风险评估报告》（最终版）
三、核心模板表格
表格一：风险识别表
风险编号
风险领域
风险描述（具体场景+触发条件）
识别方法
识别人
识别日期
R001
供应链
核心供应商A依赖单一原材料，若其停产导致断供
历史数据复盘
张*
2023-10-15
R002
合规
新产品未取得环保认证，违反《环保法》规定
流程分析法
李*
2023-10-16
表格二：风险分析表
风险编号
风险描述
可能性（1-5分）
影响程度（1-5分）
风险值（可能性×影响程度）
R001
供应商A断供风险
4
5
20
R002
产品合规风险
3
4
12
表格三：风险评价表
风险编号
风险值
风险等级（红/橙/黄/蓝）
风险等级定义
是否需重点关注
R001
20
红
高风险，需立即采取措施
是
R002
12
橙
中风险，需制定应对计划
是
R003
6
黄
低风险，需定期监
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