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金融机构与市场学期作业题目

引言

金融机构与金融市场作为现代经济体系的核心组成部分，其运行效率、结构演变与监管框架深刻影响着宏观经济的稳定与增长，以及微观主体的投融资行为。本课程的学期作业旨在引导同学们将课堂所学理论知识与现实金融动态相结合，通过独立思考、文献调研、数据收集与分析，深入探讨金融机构与市场的关键议题，提升分析问题与解决问题的能力。一份出色的学期作业，不仅是对课程知识掌握程度的检验，更是学术研究素养与专业洞察力的初步展现。

一、选题原则与方向建议

在开始具体题目构思之前，明确选题原则至关重要。理想的作业题目应具备以下特征：

1.相关性：紧密围绕“金融机构与市场”课程核心内容，如金融机构的类型、功能、风险管理；金融市场的结构、工具、运行机制；利率、汇率的决定与影响；金融监管的理论与实践等。

2.现实性：能够反映当前金融领域的热点、难点或前沿问题，具有一定的实践意义和政策参考价值。

3.可行性：在给定的时间和资源条件下，能够通过文献检索、数据获取（公开数据为主）完成研究，题目范围不宜过大或过小。

4.创新性与深度：鼓励在已有研究基础上提出新的视角、运用新的方法，或对特定问题进行更深入的剖析，避免简单重复或泛泛而谈。

5.个人兴趣：选择自己感兴趣的方向，能更有效地激发研究热情和探索欲望。

二、具体作业题目参考

以下提供若干作业题目方向及具体示例，同学们可根据自身兴趣和实际条件进行选择、调整或进一步细化。

（一）金融机构专题

1.特定类型金融机构的功能演进与挑战

*示例1：试析数字经济时代下商业银行零售业务的转型路径与风险应对——以某类或某区域商业银行为例。

*示例2：资管新规背景下证券公司资产管理业务的发展模式创新研究。

*示例3：我国养老保险体系中金融机构的角色定位与协同效应分析。

2.金融机构风险管理与内部控制

*示例1：基于某类风险（如信用风险、市场风险、操作风险）的金融机构风险管理框架比较研究。

*示例2：金融科技发展对传统金融机构操作风险管理的影响及对策探讨。

3.金融科技（FinTech）与金融机构变革

*示例1：“监管沙盒”机制在促进金融科技创新与风险防控中的作用分析——兼论对我国的启示。

*示例2：智能投顾的发展现状、风险特征及其对财富管理行业格局的影响。

（二）金融市场专题

1.特定金融市场的运行机制与效率分析

*示例1：我国债券市场信用利差的影响因素及其实证检验（可选取特定行业或评级债券）。

*示例2：科创板（或北交所）的制度创新、市场表现及其对科技创新企业融资的支持效应评估。

*示例3：衍生品市场在风险管理中的作用：以某类衍生品（如股指期货、期权）为例。

2.市场microstructure与投资者行为

*示例1：高频交易对股票市场流动性与波动性的影响研究。

*示例2：行为金融视角下个人投资者非理性行为及其对资产定价的影响分析。

3.金融市场间的联动性与溢出效应

*示例1：主要国际金融市场（如股票市场、外汇市场）波动对我国金融市场的传染效应研究。

*示例2：大宗商品价格与股票市场特定板块（如能源、有色金属）收益率的关联性分析。

（三）金融机构与市场互动关系

1.金融机构行为对金融市场的影响

*示例1：商业银行信贷行为顺周期性及其对宏观经济波动的影响机制。

*示例2：机构投资者（如公募基金、私募基金）持股行为对上市公司治理及市场稳定的影响。

2.金融市场发展对金融机构经营策略的影响

*示例1：利率市场化改革背景下商业银行盈利模式转型研究。

*示例2：资本市场发展与商业银行投行业务拓展的互动关系。

（四）金融监管与市场发展

1.特定金融监管政策的效果评估

*示例1：宏观审慎监管框架（如逆周期资本缓冲、TLAC债）在防范系统性金融风险中的作用。

*示例2：影子银行监管政策对金融机构业务模式及融资成本的影响分析。

2.金融创新与金融监管的动态平衡

*示例1：加密资产（如比特币、稳定币）的风险特征与监管路径探讨。

*示例2：开放银行（OpenBanking）模式下的数据安全与隐私保护监管研究。

三、选题建议与写作指导

1.广泛阅读，初步筛选：在确定具体题目之前，建议同学们广泛阅读课程教材、相关学术期刊论文、行业研究报告以及财经新闻，了解当前金融领域的研究热点和前沿动态，初步筛选出2-3个感兴趣的方向。

2.聚焦兴趣，深入挖掘：从初步筛选的方向中，结合个人兴趣点和已有知识储备，进一步聚焦，将题目具体化。例如，若对“金融科技”感兴趣，可以进一步思考是研究其对某一类金融机构的影响，还是某一特定技术的应用。

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