银行业专业人员职业资格初级（风险管理）历年真题试卷汇编5.pdfVIP

银行业专业人员职业资格初级（风险管

理）历年真题试卷汇编5

项选择本题共9题，每题.分，共90

一、单题（010

分。）

1、抵押担保中，作为抵押权人的是（）。

A、债务人

债权人

、第方

C三

D、款

借人

标准答案B

：

知识点解析：债务人或第三方为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的财产为抵

押物。

2、下列不属市场风限额指标是）。

于险的（

A、交账V限额

易户aR

损额

B、止限

C、产品或组合敞口限额

、行限

D业额

标准答案：D

知识点解市风险限额的限指标常有交易账户VaR限额、产品组合

析：场额通：或

敞口限额、敏感度限额、止损限额等。信用风险限额的限额指标包括：单一客户贷

款集限额、单集团户授集中度限、行业限额等选项D符题

中度一客信额。故合

意。

3列不属于产品业务险管原则的是）。

、下新/风理（

A慎原则

、审性

B、面原则

全性

C、效性则

有原

D、统筹性则

原

标准答案：C

知识点解/：新产品/业务风险管理原则包括：统一性原则；全面性原则；适应性

则有效性原筹性则。

原；则；统原

、下列属操作风险损失事件集作坚持的原则的（）

4不于收工应是。

、及性

A时

B、客观性

C、重要性

D、统一性

标准答案：B

知识点解析：在操作风险损失事件收集工作中，要坚持以下原则：①重要性；②

及时性；③统一性；④谨慎性。

5、风险管理流程的第三步是（）。

A、风险识别

B、风险控制

C、风险计量

D、风险监测

标准答案：D

知识点解析：商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测

和风险控制四个主要步骤。

6、能够引发流动性风险的因素可分为（）。

A、微观和宏观因素

B、资产和负债因素

C、表内和表外因素

D、内部和外部因素

标准答案：D

知识点解析：商业银行的流动性主要取决于其业务组合、资产负债表结构、表内外

业务现金流状态。引发流动性风险的因素可分为内部和外部因素。但流动性风险不

是单一因素形成，而是内外部多种因素综合作用或各种风险之间相互转换产生的结

果。

7、（）是一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱。

A、保险公司

B、证券公司

C、银行中介

D、商业银行

标准答案：A

知识点解析：作为一个国家乃至全球经济和金融体系的核心支柱，商业银行的稳健

经营、可持续发展对于促进全球以及各国经济的繁荣与发展，具有至关重要的现实

意义和战略意义。

8、信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面

进行（）。

A、识别、计量、监测和控制

B、预测、识别、监测和控制

C、识别、预测、控制和调整

D、预测、记录、控制和调整

标准答案：A

知识点解析：信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组

合的层面进行识别、计量、监测和控制。