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单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种行为不属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.定期存款到期后，本息续存

C.频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

D.长期闲置的账户突然启用，并在短期内发生大量资金收付

2.反洗钱内部控制的核心是（）。

A.有效防范洗钱风险

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户身份资料和交易记录保存

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

4.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国人民银行

C.当地公安机关

D.中国反洗钱监测分析中心

5.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.对反洗钱工作的信息进行保密

D.开展反洗钱培训和宣传工作

6.反洗钱调查的主体是（）。

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.人民检察院

7.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。下列属于大额交易的是（）。

A.当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值5千美元以上（含5千美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转

C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转

D.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

8.客户身份识别中的“身份”，是指作为客户的（）和法律关系人。

A.自然人

B.法人

C.其他组织

D.以上都是

9.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

A.半年

B.一年

C.二年

D.三年

10.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。上述客户身份资料和交易记录的保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构在反洗钱方面的义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

2.反洗钱调查的程序包括（）。

A.调查准备

B.调查实施

C.调查结束

D.调查反馈

3.以下属于可疑交易的有（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金收付

C.客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

4.客户身份识别的基本原则包括（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

5.金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户