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2025年跨国企业流动资金借款协议

合同当事人

贷款人（以下简称“贷款人”）：[贷款人全称]，一家根据[贷款人注册地国家/地区]法律设立并存续的银行/金融机构，其注册地址位于[贷款人注册地址]，法定代表人为[贷款人法定代表人姓名]。

借款人（以下简称“借款人”）：[借款人全称]，一家根据[借款人注册地国家/地区]法律设立并存续的跨国企业，其注册地址位于[借款人主要营业地址]，法定代表人为[借款人法定代表人姓名]。

鉴于：

1.借款人为满足其正常的流动资金需求，需要从贷款人处获得资金支持；

2.贷款人同意根据本协议的条款和条件向借款人提供流动资金贷款；

3.双方经友好协商，就贷款事宜达成如下协议，以资共同遵守。

第一条借款金额

1.1贷款人同意向借款人提供一笔最高额为[金额大写][货币名称]（以下简称“本金”）的流动资金贷款。

1.2本金为循环额度，借款人可在本协议有效期内及提款期内，根据自身需要分期提用。每期提款前，借款人应向贷款人提交提款申请，并经贷款人审核批准后方可提款。

第二条提款

2.1提款期自本协议生效之日起至[具体日期]止。

2.2借款人应在每个提款期结束前[具体天数]日内，向贷款人提交下一期提款申请。贷款人应在收到提款申请后[具体天数]日内，将批准提款的金额支付至借款人在贷款人处开立的指定账户。

2.3借款人每次提款金额不得低于[最低提款金额]，且每次提款后未使用余额应保持不低于[最低留存额度]。

2.4借款人应按照贷款人提供的提款通知中的指示办理提款手续。提款完成后，借款人应及时通知贷款人。

第三条利率

3.1本协议项下的贷款利率采用[固定利率/浮动利率]方式确定。

3.2若采用固定利率，利率为[利率百分比]%，自每笔提款实际提款日起计算，直至该笔提款本金全部偿还之日止。

3.3若采用浮动利率，利率为[基准利率名称]+[加点数值]，其中基准利率为[基准利率说明]，加点数值固定为[加点百分比]%。利率调整机制为：[利率调整的具体机制和频率，例如：每[时间期限]根据[参考基准]的变动情况进行调整一次]。利率调整日为[具体日期或事件]。

3.4利息自每笔提款实际提款日起计算，按[计息周期，例如：每日/每月/每季]计收，于[利息支付日期，例如：每期还款日/每年指定日期]随本金一起支付。

第四条费用

4.1借款人应向贷款人支付以下费用：

(1)安排费：借款人应向贷款人支付安排费，费率为[费率百分比]，计收依据为本金总额，于本协议生效之日起[具体天数]日内一次性支付。

(2)提前还款费：若借款人提前部分偿还本金，应就提前偿还的部分支付提前还款费，费率为[费率百分比]，于还款日一次性支付。

4.2除上述费用外，借款人还应承担因借款而产生的其他所有费用，包括但不限于[具体费用种类]。

第五条偿还

5.1借款人应按照以下方式偿还贷款本息：

(1)还款期：自第一个还款日起至本协议项下全部贷款本金及利息、费用等均完全付清之日止。

(2)还款方式：借款人应采用[等额本息/等额本金/其他方式]方式偿还贷款本息。

(3)还款日期：每期还款日为[具体日期或计算规则]，首期还款日为[具体日期]。

(4)还款资金：借款人应确保在每期还款日之前，将全部应还款项（包括本金和利息）支付至贷款人指定的收款账户。

5.2若借款人未能按期足额支付任何一期应还款项，则构成逾期。自逾期之日起，贷款人有权对逾期本金及利息按[逾期利率，通常为原利率上浮一定比例]计收逾期罚息，直至借款人清偿全部逾期款项之日止。

第六条保护性条款

6.1积极条款：

(1)借款人应保证其向贷款人提供的所有文件、资料和信息的真实、准确、完整、有效，并随时备查。

(2)借款人应确保其持续拥有本协议项下为履行其义务所必需的所有许可、批准和授权。

(3)借款人应将其在本协议有效期内及提款期内产生的所有利润、资产（包括但不限于动产、不动产、股权、知识产权等）置于其独立的法人财产之下，并保持其独立的法人资格和偿债能力。

(4)借款人应维持不低于[具体标准]的资产负债率，不低于[具体标准]的利息保障倍数，以及不低于[具体标准]的流动性比率。

(5)借款人不得进行任何可能影响其偿债能力或违反本协议约定的活动，包括但不限于：未经贷款人同意，进行合并、分立、解散、清算、变更公司形式、转移主要资产、发放大额股息、承担新的巨额债务、设立担保等。

(6)借款人应采取一切必要措施，确保其母公司、子公司及其他关联方遵守本协议的约定，并不得损害贷款人的债权。

(7)借款人应按时向贷款人提交其经审计的年度财务报告、季度财务报告以及贷