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金融法知识竞赛测试题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.我国《中华人民共和国证券法》规定，证券交易场所、证券公司不得违背客户真实意愿，诱导客户进行证券交易，违反规定的，将承担什么法律责任？()

A.警告并处以罚款

B.没收违法所得并处以罚款

C.没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款

D.警告，并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款

2.在证券发行中，发行人必须保证所披露的信息真实、准确、完整，下列哪项不属于发行人保证信息真实、准确、完整的内容？()

A.公司治理结构

B.财务状况

C.业务情况

D.董事长个人爱好

3.在金融市场中，什么是金融监管的核心内容？()

A.金融机构的资本充足率

B.金融机构的风险管理

C.金融机构的流动性管理

D.金融机构的利润水平

4.在证券市场，下列哪项行为属于操纵证券市场行为？()

A.投资者通过正当途径买入证券

B.投资者通过散布虚假信息影响证券价格

C.投资者根据市场情况合理卖出证券

D.投资者与证券公司签订委托买卖合同

5.我国《中华人民共和国公司法》规定，股份有限公司的注册资本最低限额为多少元？()

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.5000万元

6.在金融市场中，下列哪项不属于金融工具？()

A.股票

B.债券

C.汇票

D.期权

7.在银行业，什么是银行的资本充足率？()

A.银行的总资产与总负债之比

B.银行的核心资本与风险加权资产之比

C.银行的总负债与总资产之比

D.银行的净利润与总资产之比

8.在金融市场中，什么是金融风险？()

A.金融市场的波动性

B.金融资产的价格变动

C.金融机构面临的损失可能性和损失程度

D.金融市场的交易量

9.在金融市场中，什么是金融监管？()

A.金融市场的交易规则

B.金融机构的内部控制制度

C.对金融机构和金融市场实施监督管理的活动

D.金融机构的审计报告

10.在金融市场中，什么是金融衍生品？()

A.基础金融工具的直接交易

B.基础金融工具的派生产品

C.金融市场的交易规则

D.金融机构的内部控制制度

二、多选题(共5题)

11.以下哪些行为属于《中华人民共和国证券法》规定的欺诈客户行为？()

A.投资顾问以虚假信息误导客户

B.证券公司未按照约定向客户提供投资建议

C.证券公司泄露客户交易信息

D.证券公司挪用客户资金

12.根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司设立的条件包括以下哪些？()

A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B.有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构

C.有固定的生产经营场所和必要的生产经营条件

D.有发起人认购的股份不得少于公司注册资本的百分之三十五

13.在金融市场中，以下哪些属于系统性金融风险的主要来源？()

A.金融市场参与者过度投机

B.金融机构过度负债

C.政府宏观经济政策调整

D.金融市场流动性不足

14.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构的监管指标？()

A.资本充足率

B.存款准备金率

C.流动性覆盖率

D.利润率

15.在金融市场中，以下哪些行为属于内幕交易？()

A.利用内幕信息买卖证券

B.明知他人利用内幕信息买卖证券，而泄露该信息

C.明知他人利用内幕信息买卖证券，而建议他人买卖证券

D.证券公司未按规定披露内幕信息

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国证券法》，证券公司应当建立健全内部控制制度，防范和控制哪些风险？

17.股份有限公司的注册资本应当由发起人认购，其中，发起人认购的股份不得少于公司注册资本的多少？

18.银行业金融机构的资本充足率不得低于中国银保监会规定的最低标准，这一最低标准通常包括核心资本和附属资本，其中，核心资本充足率不得低于多少？

19.在金融市场中，内幕信息是指涉及发行人、上市公司等重大信息的未公开信息，以下哪项不属于内幕信息？

20.金融监管的目的是维护金融市场的稳定，保护投资者利益，防范金融风险，其中，防范金融风险是金融监管的哪一项重要任务？

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国证券法》规定，证券公司的客户交易资金必须存放在商业银行，以保障客户资金的安全。()

A.正确B.错误

22.股份有限公司的董事长对公司的经营决策负有最终责任。()

A.正确B