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企业风险识别评估模板：构建风险防线，护航稳健发展

一、引言

在复杂多变的商业环境中，企业面临的风险日益多元化，涵盖战略、运营、财务、合规、市场等多个维度。有效的风险识别与评估是企业提前预警、科学决策、降低损失的核心手段。本模板旨在为企业提供一套系统化、标准化的风险管理工作框架，帮助企业全面梳理潜在风险，量化评估风险等级，制定针对性应对措施，从而实现风险的主动预防与可控管理，为企业的可持续发展奠定坚实基础。

二、适用场景与价值体现

本模板适用于各类企业（尤其是中大型企业及成长型企业）在以下关键场景中开展风险管理工作：

战略规划与决策支持：在企业制定中长期发展战略、进入新市场、推出新产品或服务前，通过风险识别评估预判潜在挑战，优化战略路径。

年度/季度风险复盘：定期对企业运营中的风险状况进行全面梳理，动态更新风险清单，验证现有控制措施的有效性。

重大经营事项专项评估：如并购重组、重大项目投资、组织架构调整、关键岗位人员变动等，专项识别相关风险点，制定应对预案。

合规管理与审计需求：满足监管机构对风险管理的合规要求（如SOX、ISO31000等），配合内部审计开展风险导向的审计工作。

业务流程优化与内控建设：结合业务流程梳理，识别流程中的风险控制盲点，完善内控体系，提升运营效率与安全性。

通过使用本模板，企业可实现：

风险可视化：将抽象风险转化为具体、可管理的清单，避免“风险盲区”；

决策科学化：基于风险等级与影响程度，合理分配资源，优先应对高风险事项；

管理标准化：统一风险识别与评估的语言、工具和流程，提升跨部门协作效率；

问题前置化：从“事后补救”转向“事前预防”，降低风险事件的发生概率与损失程度。

三、系统化操作流程与实施步骤

风险识别评估工作需遵循“全面覆盖、动态调整、闭环管理”原则，具体分为以下六个阶段，每个阶段明确目标、责任主体与关键输出，保证流程可落地、可追溯。

阶段一：准备阶段——奠定评估基础

目标：明确评估范围、组建团队、制定标准，为风险识别评估做好充分准备。

责任主体：企业风险管理委员会（或指定牵头部门，如风控部、企管部），高层管理者（如总经理、分管副总）需审批资源与计划。

关键操作：

明确评估范围与对象

根据评估目的（如年度评估、专项评估），确定覆盖的业务单元、职能部门、流程环节或特定事项（如“2024年供应链风险评估”需覆盖采购、物流、供应商管理等全链条）。

定义评估的深度与广度（如是否包含子公司、关联方，是否涉及历史风险事件复盘等）。

组建跨职能评估团队

团队成员需具备代表性，包括：业务部门负责人（熟悉一线运营）、风控/合规专家（掌握风险方法论）、财务/法务人员（提供专业支持）、信息技术人员（识别数据安全等风险）。

明确团队负责人（如风控部经理*），统筹协调评估工作，避免“部门壁垒”导致风险遗漏。

制定评估标准与工具

统一风险分类标准（参考《企业全面风险管理指引》或ISO31000，分为战略、财务、市场、运营、法律、声誉等类别）；

确定风险可能性与影响程度的量化标准（如“可能性”分为5级：极低（1年发生概率＜10%）、低（10%-30%）、中（30%-70%）、高（70%-90%）、极高（＞90%）；“影响程度”分为5级：轻微（损失＜10万元）、一般（10万-50万元）、较大（50万-200万元）、重大（200万-1000万元）、灾难性（＞1000万元））；

准备风险识别工具（如检查表法、头脑风暴法、德尔菲法、流程分析法、SWOT分析等）。

收集基础资料

收集与评估范围相关的资料，包括：企业战略规划、年度经营目标、业务流程文档、内控制度、历史风险事件台账、行业风险报告、监管政策文件等。

输出成果：《风险评估计划》《风险评估团队名单》《风险评估标准说明》《基础资料清单》。

阶段二：风险识别阶段——全面扫描风险点

目标：通过系统化方法，识别评估范围内所有潜在的风险事件，形成初步风险清单。

责任主体：评估团队成员（业务部门主导，风控部门协调）。

关键操作：

选择识别方法并开展活动

头脑风暴法：组织跨部门研讨会（如供应链风险评估需邀请采购、物流、生产、质量等部门参与），围绕“可能影响目标实现的负面因素”自由发言，记录所有潜在风险（如“供应商断供”“物流延迟”“原材料价格暴涨”等）。

流程分析法：绘制核心业务流程图（如“采购-入库-生产-销售”流程），识别流程中的关键控制节点与潜在失效点（如“供应商资质审核缺失”可能导致“原材料质量不达标”）。

检查表法：参考行业通用风险检查表（如制造业运营风险检查表）、历史风险事件清单、监管要求清单等，逐项核对是否有未覆盖的风险。

德尔菲法：针对复杂或专业领域（如数据安全、海外合规），邀请外部专家（如律师、行业顾问）通过匿名问卷多轮反馈，识别潜在风险。

汇总与初步筛选风险点

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