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个人委托理财协议

个人委托理财协议

甲方（委托方）：

姓名：

身份证号：

联系地址：

联系电话：

乙方（受托方）：

姓名：

身份证号：

联系地址：

联系电话：

鉴于

1.甲方系具有完全民事行为能力的自然人，拥有合法自有资金，旨在通过委托理财实现资产保值增值，并已充分了解理财投资的风险。

2.乙方系具备理财管理相关专业知识、技能和经验的主体，愿意接受甲方委托，以勤勉尽责原则管理委托资金。

3.双方根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等法律法规及监管规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用原则，经协商一致，订立本协议，以共同遵守。

第一条定义

1.1“本协议”：指甲方与乙方签订的《个人委托理财协议》及其所有附件、补充协议。

1.2“委托资金”：指甲方存入理财账户并授权乙方用于理财投资的资金总额，具体金额以本协议第二条约定为准。

1.3“理财账户”：指甲方在合法金融机构开立的、专门用于本协议项下理财交易的资金账户和证券账户（或综合账户），账户信息由双方另行确认。

1.4“投资标的”：指乙方根据本协议约定进行投资的金融产品或工具，包括但不限于在中华人民共和国境内合法发行的股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、信托计划、资产管理计划、货币市场工具及其他经双方书面同意的品种。

1.5“理财期限”：指本协议第三条约定的委托管理起止期间。

1.6“投资收益率”：指理财期限内，理财账户净值增长部分与期初委托资金之比，计算公式为（期末净值期初委托资金）/期初委托资金×100%。

1.7“不可抗力”：指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，包括但不限于地震、洪水、战争、政策法规重大变化、金融市场系统性风险等。

1.8“书面形式”：指合同、信件、电报、电传、传真、电子邮件等可以有形表现所载内容的形式。

第二条委托资金及账户管理

2.1甲方委托乙方管理的资金总额为人民币【】元（大写：【】）。甲方应于本协议生效后【三】个工作日内，将委托资金全额存入本协议约定的理财账户。

2.2理财账户以甲方名义开立，甲方授权乙方作为账户操作人，拥有该账户的交易决策权和操作权限，但资金划转出账户需经甲方另行书面授权。甲方应配合乙方办理相关授权手续。

2.3理财账户的登录密码、交易密码等敏感信息由双方共同保管，甲方不得擅自修改或操作账户进行交易，但有权随时查询账户资产及交易明细。乙方应确保账户操作符合本协议约定。

2.4委托资金在理财期间原则上不得追加或提取，如确有需要，须经双方协商一致并签订书面补充协议。任何未经同意的资金变动视为违约。

第三条理财期限

3.1本协议理财期限自【】年【】月【】日起至【】年【】月【】日止，共计【】个月。

3.2理财期限届满前【三十】日，双方可协商续期并签订补充协议。如未续期，本协议自动终止，乙方应按本协议第十四条约定办理清算交接。

3.3任何一方不得无故提前终止协议，如确需提前终止，应提前【三十】日书面通知对方，并承担因此可能造成的损失。

第四条投资目标与范围

4.1投资目标：在控制风险的前提下，力争实现委托资金的稳健增值。乙方不承诺保本或最低收益，投资风险由甲方自行承担。

4.2投资范围：乙方仅可在以下品种内进行投资操作：

（1）在上海证券交易所、深圳证券交易所挂牌交易的A股股票；

（2）国债、金融债、企业债、公司债等债券品种；

（3）公开募集的证券投资基金（包括ETF、LOF等）；

（4）银行发行的保本或非保本理财产品；

（5）货币市场基金、同业存单等现金管理工具；

（6）双方书面同意的其他低至中等风险金融产品。

4.3投资限制：乙方不得进行以下投资行为：

（1）投资于期货、期权、掉期等金融衍生品（除非双方另行书面约定）；

（2）从事融资融券、场外配资等杠杆交易；

（3）投资于单一品种的资金超过委托资金总额的30%；

（4）进行违反法律法规或监管政策的交易；

（5）将委托资金用于非投资性支出或挪用。

第五条双方权利与义务

5.1甲方权利与义务

5.1.1甲方有权按照本协议约定获取理财账户信息及投资报告，并对乙方管理行为进行监督。

5.1.2甲方应保证委托资金来源合法合规，不存在任何权利瑕疵或法律纠纷，如因资金来源问题导致损失，由甲方自行承担。

5.1.3甲方不得无故干预乙方的正常投资决策和操作，但如发现乙方有违反本协议或法律法规的行为，有权要求立即纠正并追究责任。

5.1.4甲方应按时支付乙方报酬及其他应付费用，不得拖延。

5.1.5甲方应配合乙方完成理财账户开立、授权、变更等必要手续。

5.2乙方权利与义务

5.2.1乙方有权在本协议约定的投资范围和限制内，独