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辽宁开放大学2025年秋金融学第十四章自测题

一单选题（每题6分，共5道）

1.根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（?）。

A.保监会

B.银监会

C.中国人民银行

D.证监会

2.金融监管中的依法监管原则是指（?）。

A.严格执法不干涉内部管理

B.金融机构必须依法经营

C.金融运行必须依法管理

D.金融调控必须依法操作

3.下列（??）不属于“四结合”的金融监管方法。

A.全面监管与重点监管

B.国际监管与国内督查

C.外部监管与内部自律

D.定期检查与随机抽查

4.在金融监管模式中，美国是（?）模式的典型代表。

A.高度集中的单一监管

B.牵头监管

C.双峰式监管

D.分权型多头监管

5.欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监管。

A.分业

B.单一

C.混业

D.多头

二多选题（每题8分，共5道）

6.金融监管的间接效率损失发生的途径有（?）。

A.被监管者的道德风险

B.妨碍金融创新，导致动态低效率

C.削弱竞争，导致静态低效率

D.监管过度，导致金融服务效率降低

E.依法关闭金融机构

7.我国金融体系中的金融监管机构包括（??）。

A.金融资产管理公司

B.中国人民银行

C.银监会

D.证监会

E.保监会

8.各国监管机构对银行业的监管重点包括（?）。

A.国际业务监管

B.市场准入监管

C.日常经营监管

D.市场退出监管

E.注册资本监管

9.对证券也的监管主要包括（??）。

A.对证券发行的监管

B.对证券机构的监管

C.对证券市场的监管

D.对上市公司的监管

E.对证券流通的监管

10.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。

A.资本监管

B.审慎信贷标准

C.流动性风险指标

D.贷款损失监管

E.其他风险管理要求

三判断题（每题6分，共5道）

11.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

12.资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。

13.金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。

14.1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。

15.抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。