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2025年长护险缴费流程自查自纠报告

为全面落实《关于推进长期护理保险制度试点的指导意见》（医保发〔2020〕37号）及2025年全国医疗保障工作会议关于强化长护险基金安全，规范缴费流程管理的工作要求，我单位于2025年6月1日至8月31日，针对长护险缴费全流程开展系统性自查自纠工作。本次自查覆盖参保登记、基数核定、费用征收、票据管理、特殊群体减免、数据对账六大核心环节，通过数据比对、现场核查、问卷调查、系统追溯等方式，累计调取业务数据12.3万条，走访基层经办窗口37个，发放并回收有效问卷2136份，约谈关键岗位人员19人次，发现问题4类17项，现将具体情况报告如下：

一、自查工作开展情况

（一）组织保障方面。成立由分管领导任组长，医保经办中心、财务科、信息中心、稽核科负责人为成员的专项工作组，制定《2025年长护险缴费流程自查方案》，明确问题导向、全面覆盖、立行立改三大原则，细化6个环节32项核查要点，建立日汇总、周研判、月通报工作机制，确保自查责任到人、进度可控。

（二）数据核查方面。依托医保信息平台，对2024年1月至2025年5月长护险缴费数据进行全量比对，重点核查参保状态与缴费状态一致性（如已参保未缴费已停保仍扣费等异常数据）、缴费基数与参保类型匹配度（如灵活就业人员基数是否低于职工基数下限）、特殊群体标识与减免记录对应性（如低保对象是否享受全额减免）。经比对，共提取异常数据217条，其中参保信息与缴费信息不匹配132条，基数核定偏差45条，特殊群体减免漏享40条。

（三）现场核验方面。工作组随机抽取12个街道（乡镇）医保服务站、5家合作银行网点，通过调阅原始档案、查看操作日志、模拟群众办事等方式，重点检查窗口人员是否严格执行参保登记-基数确认-缴费通知-费用收缴-凭证打印五步法，是否存在先收费后补登记代签确认单等违规操作。现场发现未按流程留存参保人签字确认单的窗口7个，占比36.8%；存在代填缴费基数现象的网点2家，涉及参保人112名。

（四）服务质效评估方面。通过12393医保服务热线回访、政务服务好差评系统抓取、线下随机访谈等方式，收集群众对缴费流程的意见建议。数据显示，2025年1-5月群众投诉中，缴费渠道不清晰占比28%（主要集中在老年群体），缴费成功后未及时更新参保状态占比19%，特殊群体减免政策解释不清占比15%；政务服务差评中，42%涉及缴费流程操作繁琐，27%反映线上缴费系统卡顿。

二、存在问题及原因分析

（一）制度执行层面

1.参保登记信息准确性不足。部分基层代办点存在手工录入错误，如某街道2025年3月参保数据中，0.3%的身份证号与姓名不匹配（共17例），主要因社区协管员更替频繁，新入职人员未熟练掌握身份证读卡器核验功能，仍依赖手工输入。此外，跨部门数据共享不充分，与民政、残联的特殊群体信息每月仅交换1次，导致低保户、重度残疾人等群体的参保状态更新滞后，如某区6月新增32名低保对象，直至7月中旬才完成长护险减免标识，期间21人被误扣费。

2.缴费基数核定存在偏差。职工长护险缴费基数应按上年度本人月平均工资核定，但部分企业为降低成本，申报基数低于实际工资，而经办机构仅通过系统自动校验基数上下限（如2025年本地基数下限为6800元/月），未对企业申报的工资总额与个人所得税申报数据进行交叉验证。经核查，2024年度存在12家企业（多为小微企业）申报基数与个税数据差异超过10%，涉及参保人237名，少缴保费约18.6万元。

3.特殊群体减免流程不畅。政策规定特困人员、一级/二级残疾人可享受全额减免，但实际操作中，部分基层窗口未主动对接民政、残联获取最新名单，而是要求参保人自行提供证明材料，导致应免未免。例如，某镇1名二级残疾人2025年1-5月持续缴费，直至6月自查时才发现其未享受减免，需退还保费525元。

（二）操作规范层面

1.系统操作不严谨。部分经办人员未严格执行双人复核制度，如某区医保中心1名工作人员在批量导入缴费数据时，误将缴费比例0.2%输为0.5%，导致136名灵活就业人员多缴保费，虽3日内完成退费，但造成群众投诉8起。此外，线上缴费系统存在支付成功但未同步到账的技术漏洞，2025年1-5月累计发生19起，最长延迟到账时间达48小时，影响参保人待遇享受。

2.缴费渠道宣传不到位。现行缴费渠道包括浙里办APP、支付宝市民中心、合作银行柜台及ATM机，但问卷调查显示，仅58%的参保人知晓全部渠道，32%的老年群体仍依赖社区代收，而社区代收存在集中缴费时间短现金保管风险等问题。如某社区2025年4月代收保费时，因工作人员疏忽丢失现金2800元，最终由社区垫付解决，暴露出非线上缴费的安全隐患。

3.票据管理不规范。部分基层窗