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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作的核心是什么？()

A.防范洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融秩序

D.促进金融创新

2.以下哪项不属于反洗钱工作的基本原则？()

A.风险为本原则

B.保密性原则

C.合作性原则

D.敏感性原则

3.金融机构在开展反洗钱工作时，应当对哪些客户进行特别关注？()

A.高净值个人客户

B.一般个人客户

C.企业客户

D.上述所有客户

4.以下哪项不是反洗钱工作的主要手段？()

A.信息报告

B.监管检查

C.法律制裁

D.信贷审批

5.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防范洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融秩序

D.防范恐怖融资

6.以下哪项不是反洗钱工作所面临的主要挑战？()

A.洗钱手段的隐蔽性

B.恐怖融资活动的增加

C.国际金融监管的协调

D.金融机构内部腐败

7.反洗钱工作的法律依据主要包括哪些？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.以上都是

8.以下哪项不是反洗钱工作的组织架构？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱办公室

C.反洗钱小组

D.信贷审批委员会

9.反洗钱工作的主要法律法规有哪些？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国银行法》

C.《中华人民共和国证券法》

D.以上都是

10.反洗钱工作的主要目标是防止哪些活动？()

A.洗钱活动

B.恐怖融资活动

C.贪污腐败活动

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的主要法律法规？()

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《中华人民共和国刑法》

C.《中华人民共和国反恐怖主义法》

D.《中华人民共和国银行业监督管理法》

12.金融机构在执行反洗钱义务时，以下哪些措施是必须采取的？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制机制

D.信息报告

13.反洗钱工作的风险识别主要包括哪些方面？()

A.客户风险

B.交易风险

C.产品风险

D.地域风险

14.以下哪些属于洗钱活动的常见手段？()

A.资金过户

B.资金转移

C.资金拆分

D.资金投资

15.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.信息共享

B.法律法规协调

C.监管合作

D.技术支持

三、填空题(共5题)

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应建立健全反洗钱内部控制制度，并配备专门的__反洗钱人员__。

17.反洗钱工作的一个重要目标是防止资金流向恐怖组织，这被称为__防范恐怖融资__。

18.在反洗钱过程中，对客户的身份信息进行真实、准确、完整的记录和保存的期限不少于__5年__。

19.反洗钱工作的最终目的是保护金融秩序，确保金融市场的稳定和安全，其中涉及到的金融体系称为__金融体系__。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，反洗钱工作应遵循__风险为本__的原则，根据风险评估结果采取相应的反洗钱措施。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构进行。()

A.正确B.错误

22.一旦客户身份信息被确认，金融机构可以不再对其进行持续监测。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作的主要目的是为了增加金融机构的盈利。()

A.正确B.错误

24.所有反洗钱措施都是强制性的，金融机构必须无条件执行。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的风险识别仅限于对客户的交易行为进行分析。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.简述反洗钱工作的基本流程。

27.什么是反洗钱工作的风险评估？

28.反洗钱工作的信息报告包括哪些内容？

29.如何提高反洗钱工作的有效性？

30.反洗钱工作对金融市场的意义是什么？

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱工作的核心是防范洗钱活动，确保金融交易的合法性和安全性。

2.【答案】B

【解析】保密性原则不是反洗钱工作的基本原则。反洗钱工作的基本原则包括风险为本、合作性和敏感性