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2025年拍卖师反洗钱（AML）法规在客户尽职调查中的应用专题试卷及解析1

2025年拍卖师反洗钱（AML）法规在客户尽职调查中的应

用专题试卷及解析

2025年拍卖师反洗钱（AML）法规在客户尽职调查中的应用专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在拍卖行业客户尽职调查（CDD）中，拍卖师对“受益所有人”的识别标准是什

么？

A、公司法定代表人

B、直接或间接拥有25%以上股权的自然人

C、公司注册代理人

D、拍卖委托人

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据国际反洗钱标准（如FATF建议）和各国AML法规，

受益所有人通常指直接或间接拥有25%以上股权或控制权的自然人。A选项法定代表

人仅代表公司职务，不一定是实际控制人；C选项注册代理人仅为法律程序代表；D选

项委托人可能不是最终受益人。知识点：受益所有人识别是CDD的核心环节。易错点：

将法定代表人等同于受益所有人。

2、拍卖师在处理高价值艺术品交易时，发现客户资金来源无法合理解释，应采取

的首要措施是？

A、立即完成交易

B、向合规部门报告

C、要求客户提供额外证明文件

D、终止客户关系

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据AML“风险为本”原则，拍卖师应先通过增强尽职调查

（EDD）要求补充文件，而非直接终止关系或报告。A选项违反合规要求；B选项仅在

无法澄清时适用；D选项属于最后手段。知识点：EDD适用于高风险场景。易错点：跳

过补充调查直接上报。

3、以下哪类客户属于拍卖行业AML法规中的“政治公众人物”（PEP）？

A、本地小企业主

B、退休教师

C、外国政府部长

D、慈善机构负责人

【答案】C

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【解析】正确答案是C。PEP指担任或曾担任重要公职的自然人（如政府部长、法

官等），外国政府部长符合定义。A、B、D选项均非公职人员。知识点：PEP识别是高

风险客户管理的关键。易错点：将非公职人员误认为PEP。

4、拍卖师在客户身份验证中，对个人客户最基础的证明文件是？

A、银行流水

B、护照或身份证

C、资产评估报告

D、税务记录

【答案】B

【解析】正确答案是B。护照或身份证是验证个人身份的基础文件，符合AML“了解

你的客户”（KYC）要求。A、C、D选项属于辅助文件。知识点：基础身份验证是CDD

的第一步。易错点：过度依赖辅助文件而忽视核心身份证明。

5、根据2025年最新AML法规，拍卖师对交易金额超过多少美元的客户需进行强

化尽职调查？

A、1,000

B、5,000

C、10,000

D、15,000

【答案】D

【解析】正确答案是D。2025年FATF更新指南将高风险交易阈值提高至15,000美

元，此前标准为10,000美元。A、B、C选项为旧标准或非拍卖行业适用值。知识点：法

规动态更新是合规重点。易错点：沿用旧标准。

6、拍卖师在客户尽职调查中发现客户提供的地址为虚拟办公地址，应如何处理？

A、忽略该问题

B、要求提供实际居住证明

C、直接拒绝交易

D、仅记录备案

【答案】B

【解析】正确答案是B。虚拟地址可能掩盖真实身份，需通过居住证明核实。A选

项违反尽职调查原则；C选项过于激进；D选项未解决风险。知识点：地址真实性验证

是CDD重要环节。易错点：忽视地址异常信号。

7、以下哪项不属于拍卖行业AML法规要求的客户风险分类因素？

A、客户职业

B、交易艺术品类型

C、客户国籍

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D、客户着装风格

【答案】D

【解析】正确答案是D。风险分类基于客观因素（如