原创力文档- 1、本文档内容版权归属内容提供方，所产生的收益全部归内容提供方所有。如果您对本文有版权争议，可选择认领，认领后既往收益都归您。。
- 2、本文档由用户上传，本站不保证质量和数量令人满意，可能有诸多瑕疵，付费之前，请仔细先通过免费阅读内容等途径辨别内容交易风险。如存在严重挂羊头卖狗肉之情形，可联系本站下载客服投诉处理。
- 3、文档侵权举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
查看更多
财富管理基础知识
财富管理就是对财富进行科学、系统的管理和规划。当然，这并非仅仅是投资或储蓄那样简单，而是一项综合性极强的金融服务，涵盖了多个领域和专业知识。
一、财富管理的核心目标
财富管理的核心目标是帮助客户实现财富的保值、增值与传承。这听起来简单，但实际操作中涉及众多复杂因素。保值意味着在通货膨胀、市场波动等经济环境下，保持财富的实际购买力；增值则是通过合理的资产配置和投资策略，使财富在一定风险水平下获得最大可能的回报；传承则涉及到如何合理规划财富在家族或企业中的传递，确保财富能够长久延续。
二、财富管理的关键要素
1.资产配置：根据客户的风险偏好、投资目标和市场状况，将财富分配到不同
文档评论（0）